Мошенничество в интернете

Дарить подарки другим — большое удовольствие. Так что впереди у нас много поводов почувствовать себя счастливыми. Ведь многие интернет-магазины настойчиво зазывают на свои большие предновогодние распродажи.

Однако ловкачи, охочие до чужого добра, тоже не дремлют. Они пользуются праздничным ажиотажем и расставляют потенциальным покупателям ловушки. Увы, в них умудряются попасть даже искушенные, опытные люди с несколькими высшими образованиями и приличным уровнем IQ.

Предаваясь тайной страсти — шопингу, человек настолько увлекается и теряет голову, что в упор не видит характерные признаки мошенничества.

Как удается злоумышленникам облапошивать доверчивых граждан, серфингующих по веб-страницам интернет-магазинов в поисках заветных скидок уходящего года? Все просто: за последние несколько лет мошенники повсеместно используют «идеальные» способы развода на новый лад — фишинг и электронный скимминг. Что же скрывается за этими модными словечками?

Есть ли простые решения, чтобы дать отпор злодеям?

— Фишинг — процесс выманивания конфиденциальной информации у человека, чтобы украсть деньги или совершить мошеннические действия. Обманщики совершают подделки под какие-то известные сайты. Например, делают клон страницы платежа банка, где надо вводить данные кредитной карты. Затем жертвам делается рассылка со специальной ссылкой на него под каким-нибудь благовидным предлогом. Например, пишут «обнаружен новый штраф ГИБДД, оплатить можно здесь», а следом размещается та самая ссылка, — говорит эксперт в области IT-технологий Олег Артамонов. — Не так давно и меня пытались развести.

В одном известном строительном интернет-магазине я сделал заказ на 15 тысяч рублей. Спустя две минуты с левого номера мне приходит SMS с сообщением об отмене заказа и предложением пройти по ссылке для возврата денег. Ссылка ведет на некий клон страницы платежа того банка, который я использовал для расчета за товар. Подозрительными мне показались два момента.

Откуда клон уже знает сумму моего заказа и почему предлагает ввести все данные кредитки, включая ее текущий баланс? Я начал свое собственное расследование, и в итоге выяснилось, кто оказался злоумышленником. Это был оператор обработки заказов того самого интернет-магазина. Обращаю внимание, что это очень известная торговая сеть по продаже стройматериалов и сопутствующих товаров для ремонта. Так вот этот нечистоплотный сотрудник банально сливал данные клиентов мошенникам.

Он наказан.

Согласно исследованиям Роскачества, ни один браузер не дает 100% защиты от кражи личных данных. ). В проверке участвовало 5 браузеров для двух платформ: Android: Chrome, Opera, Mozilla Firefox и Яндекс-браузер IOS: Safari, Chrome, Opera, Mozilla Firefox и Яндекс-браузер.Эксперты пробовали открывать фишинговые ссылки в упомянутых браузерах и фиксировали факты открытия фишингового контента либо, наоборот, предотвращения его открытия силами браузера с уведомлением пользователя. Таким образом удалось выявить степень защищенности обычных мобильных браузеров без установки дополнительного антивирусного программного обеспечения (ПО). Базовая защита от фишинга в браузерах составила в среднем 90%.

Показатели на iOS чуть выше. Это объясняется тем, что платформа более закрыта и менее уязвима в вопросах безопасности. Лучшие результаты на Android у Chrome и Яндекс-браузера.

На iOS — у Safari.

— Базовая защита от фишинга в браузерах оказалась на достаточно хорошем уровне, но все же не 100%. Поэтому для повышения уровня защищенности пользователям лучше всего подстраховаться и поставить антивирусные программы, — считает старший специалист Центра цифровой экспертизы по тестированию цифровых продуктов Сергей Кузьменко. — Рекомендую также постоянно повышать уровень своей цифровой грамотности.

Чтобы не попасться на удочку злоумышленников, будьте предельно внимательны. Не переходите по сомнительным ссылкам в почте, соцсетях, мессенджерах или СМС. Не кликайте по подозрительным рекламным баннерам. Должны насторожить крайне щедрые или чересчур тревожные сообщения, особенно если вас торопят, не дают времени подумать или запугивают, — комментирует ведущий аналитик компании-разработчика антивирусных программ Михаил Сытник. — Перед тем как вводить личные или платежные данные, обратите внимание на название сайта в адресной строке.

В нем не должно быть опечаток или лишних букв. Для онлайн-покупок лучше всего завести отдельную карту, например виртуальную, и держать на ней небольшие суммы. Можно установить суточные лимиты на снятие.

Нелишним будет установить защитное решение, которое заблокирует попытку перейти на фишинговый ресурс.

Не верь e-mail, «дары» приносящей

В любом случае, когда вы собираетесь в интернет-магазин за подарками к празднику, именно знание слабых мест виртуального шопинга станет вашим оружием против киберворишек. Кстати, исследования показали, что после периода пандемии привычка заказывать товары в Сети у людей не только сохранилась, но и превратилась в культ потребления. Количество интернет-покупок порой достигает космических масштабов особенно в предпраздничный период.

А значит, и у махинаторов работы — вал! Многие люди делают столько заказов, что в какой-то момент у них отключаются мозг и способность анализировать, и они перестают замечать, что с их заказом что-то неладно.

— Злоумышленники очень любят подделывать официальные электронные письма от розничных продавцов известных торговых площадок. В письме, например, сообщается, что человеку нужно ввести свои учетные данные или платежную информацию для выполнения заказа. Либо письмо информирует клиента о необходимости войти в систему, чтобы обновить платежную информацию и адрес для оформления покупки. Ссылки в таком письме ведут вас на специальную страницу.

Она очень похожа на настоящую, где вам нужно ввести конфиденциальную информацию.

Если вы увидели похожее письмо у себя на почте, в первую очередь вспомните главные приметы фальшивки:

Во-первых,если оно выглядит подлинным, но кажется совершенно неожиданным, насторожитесь.

Во-вторых,наличие ошибок, корявых стилистических оборотов — причина к недоверию.

В-третьих,наличие признаков психологического давления, например необходимость срочного принятия решения, выглядит очень подозрительно.

В-четвертых,наличие ссылки на неизвестное вложение, на которую переходить, скорее всего, небезопасно.

В-пятых,вам делают «невероятное эксклюзивное предложение», что очень похоже на ловушку.

— Задача фишинг-злодеев, — говорит разработчик интернет-сервисов Алексей Щербаков, — выглядеть как можно более убедительно. У каждого из этих махинаторов общее образование может быть разного уровня. Поэтому ваша задача — заранее настроиться на недоверие. Ведь если человек живет за счет обмана других, он обязательно проколется на «косвенных» деталях.

И таких деятелей, и их подозрительные письма всегда можно расколоть по 9 контрольным признакам, которые лучше всего записать и держать под рукой: использование известного бренда, cрочность, обезличенность, любые ошибки, наличие вредоносной ссылки во всплывающем окне, тактика запугивания, в конце письма вымышленный отдел или подразделение, неверные копирайт и адрес, наличие zip-файла.

Владеешь банковской картой — будь на стреме

Угрозе скомпрометировать свою финансовую информацию подвержены все держатели кредитных и дебетовых карт. То есть фактически каждый из нас. Отовариваясь на маркетплейсах и сайтах частных объявлений, важно понимать механизм работы злоумышленников, которые охотятся за данными вашей карты в интернет-пространстве.

— Скимминг вообще — это перехват данных клиента на оригинальном сайте или устройстве. Например, в картоприемник настоящего банкомата ставят устройство, которое считывает данные всех вставляемых в него карт и передает их злоумышленнику. Но сейчас карточки все бесконтактные, так что этот вариант ушел в прошлое.

А вот электронный скимминг, он же веб-скимминг или Magecart, — это распространенный класс атак, обычно нацеленных на посетителей интернет-магазинов, — говорит Олег Артамонов. — Это свеженький вид мошенничества с картами на цифровых рынках. Киберпреступник взламывает сервер магазина, но сам сайт не ломает. Он лишь добавляет туда код, который, например, перехватывает данные каждого сделанного заказа и отправляет злодею. То есть вредоносный код прячется на странице оформления заказа. А потом, например, он может рассылать по е-мейлам из этих заказов письма.

Их содержание примерно такое: «Оплатить ваш заказ можно здесь» со ссылкой уже на свой фишинговый сайт. Мошенники используют такое ПО для сбора финансовых данных о покупателях. Украденная информация обычно включает в себя имя и адрес жертвы, номер карты и код безопасности (CVV).

Хакеры могут продать украденные данные и в даркнете, и всем заинтересованным для совершения покупок по картам жертв.

Важный момент состоит и в готовности онлайн-магазинов обеспечивать информационную безопасность своих площадок. Ведь это и вопрос репутации!

— Один из самых верных способов избежать мошенничества — тратить деньги в обычных магазинах. Но онлайн-рынок заманчив, и мы привыкли покупать не выходя из дома, — комментирует Сергей Кузьменко. — Первое, на что стоит обращать внимание, заходя на сайт, — буква S на конце расширения. Вы должны увидеть HTTPS. Это будет означать, что соединение защищено.

Однако на данный момент получить сертификат безопасности на сайт несложно. Поэтому внимательно смотрите на контент. И если какое-то предложение кажется вам слишком заманчивым, чтобы быть правдой, то, скорее всего, это вам не кажется.

Увы, простому пользователю сложно обнаружить мошенничество с электронным скиммингом на платежной странице сайта. Даже если на сайте шифрование и все остальное выглядит идеально. В большинстве случаев скрытое устройство электронного скимминга будет жизнеспособно всего несколько дней, и если его не обнаружат раньше — то недель.

Так что же делать и как заподозрить неладное?

Опытные эксперты советуют покупателям, желающим прошвырнуться по онлайн-магазинам, заранее обезопасить свою финансовую информацию несколькими способами:

1. Надежно защитить свою учетную запись на разных сайтах:включить двух- или даже трехфакторную аутентификацию подтверждения личности (как минимум это одноразовый код и пароль).

2. Завести в своем банке виртуальную карту.Она предназначена специально для онлайн-расчетов в Интернете. Уровень безопасности проведенных операций с ней выше, так как не придется раскрывать реквизиты основной карты.

Кроме того, изначально на ней лимит трат человек устанавливает сам (неплохо такой лимит установить и на основной карте).

3. Покупать у надежных продавцов, принимающих меры предосторожности для защиты своих сайтов от онлайн-атак. В открытом доступе сегодня можно проверить благонадежность продавца в специальном реестре доверенных онлайн-площадок.

ВАЖНО!Эксперты в области психологии обращают внимание на большую зависимость от покупок в Интернете у людей с повышенной социальной тревожностью. Ведь приобретения на цифровых площадках не требуют личного контакта.

Подобным шопоголикам специалисты советуют больше времени проводить с близкими и любимыми людьми. Такое время бесценно и никогда не заменит кратковременную одноразовую радость от приобретения вещи. Так что на предстоящих новогодних праздниках предпочтительнее всего дарить своим людям светлого себя, то есть упакованного в Нежность, Заботу и Любовь к ближнему.

Вложите в это всю свою страсть.

Интернет-мошенничество

Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 6 августа 2021 года; проверки требуют 17 правок.

Текущая версия страницы пока не проверялась опытными участниками и может значительно отличаться от версии, проверенной 6 августа 2021 года; проверки требуют 17 правок.

Интернет-мошенничество(Электронное мошенничество) — вид мошенничества с использованием Интернета. Оно может включать в себя скрытие информации или предоставление неверной информации с целью вымогательства у жертв денег, имущества и наследства [1] . Интернет-мошенничество не считается отдельным преступлением, а включает ряд незаконных действий, совершаемых в киберпространстве [1] . Однако оно отличается от кражи, поскольку в этом случае жертва добровольно и сознательно предоставляет преступнику информацию, деньги или имущество [2] . Оно также отличается тем, что в нём участвуют правонарушители, разделённые во времени и пространстве [3] .

Согласно отчёту ФБР о преступлениях в Интернете за 2019 год, Центр жалоб о преступлениях в Интернете (англ. Internet Crime Complaint Center ) получил более 467 тысяч жалоб. Жертвы потеряли более 3,5 млрд долларов из-за онлайн-мошенничества в 2019 году [4] . Согласно исследованию, проведённому Центром стратегических и международных исследований (англ.

Center for Strategic and International Studies ) и McAfee, киберпреступность обходится мировой экономике в 600 млрд долларов, что составляет 0,8 % от общего мирового ВВП [5] . Мошенничество в Интернете проявляется во многих формах: от почтового спама до онлайн-жульничества.

• 1 Схемы интернет-мошенничества
  • 1.1 Мошенничество с благотворительностью
  • 1.2 Мошенничество с билетами
  • 1.3 Мошенничество с подарочными картами

  Схемы интернет-мошенничества [ править | править код ]

  Мошенничество с благотворительностью [ править | править код ]

  Мошенник прикидывается представителем благотворительной организации, собирающей средства на помощь жертвам стихийного бедствия, террористической атаки, регионального конфликта или эпидемии. Также средства могут собирать без привязки к конкретному событию, а, например, на исследования рака, СПИДа или вируса Эбола, детские приюты. Мошенники могут выдавать себя за такие благотворительные организации, как Красный Крест или ООН. Мошенник просит пожертвований, часто ссылаясь на новостные статьи в Интернете, чтобы подкрепить свою историю о сборе средств.

  Жертвы таких мошенников — это благотворительные люди, которые верят, что помогают достойному делу, и ничего не ждут взамен.

  Мошенничество с билетами [ править | править код ]

  Мошенничество с билетами является одной из разновидностей мошенничества в интернет-маркетинге. Злоумышленники предлагают билеты на популярные мероприятия, такие как концерты, шоу и спортивные мероприятия. В результате билеты являются поддельными или не доставляются покупателям.

  Распространение онлайн-агентств по продаже билетов и существование опытных и нечестных продавцов билетов подпитывают этот вид мошенничества. Многие из таких мошенников управляются британскими билетными рекламодателями, хотя они могут базировать свои операции в других странах [6] .

  Ярким примером стало глобальное мошенничество с билетами на Олимпийские игры в Пекине 2008 года, осуществляемое зарегистрированной в США компанией «Xclusive Leisure and Hospitality», продававшей билеты через профессионально разработанный веб-сайт с названием «Beijing 2008 Ticketing» [7] . Через этот сайт было продано поддельных билетов на сумму более 50 миллионов долларов [8] . За аферой стоял британский продавец билетов Теренс Шепард [9] .

  Мошенничество с подарочными картами [ править | править код ]

  Последнее время преступники всё чаще занимаются мошенничеством с использованием подарочных карт магазинов [10] . В частности, злоумышленники пытаются получить информацию, касающуюся подарочных карт, которые были выпущены, но не были использованы. Некоторые из методов кражи данных подарочных карт включают в себя ботов, которые запускают атаки методом «грубой силы» на розничные системы, которые их хранят. Сначала хакеры крадут данные подарочной карты, проверяют существующий баланс через онлайн-сервис магазина, а затем пытаются использовать эти средства для покупки товаров или перепродажи на стороннем веб-сайте.

  В случаях перепродажи подарочных карт злоумышленники забирают оставшуюся сумму наличными, что также можно использовать как метод отмывания денег.

  Злоумышленники тратят много сил на создание ярких заголовков, по которым хочется перейти. Они должны быть такими, чтобы устоять было невозможно: заманчивыми и невероятными, но при этом правдоподобными. Чем больше у злоумышленников ваших данных, тем проще им создать кликбейтный заголовок, который вас привлечет.

  Если вы на него нажмете, то вас смогут перенаправить куда угодно.

  Примечания [ править | править код ]

  1. ↑ 12Warf, Barney.The SAGE Encyclopedia of the Internet(англ.). — SAGE, 2018. — ISBN 9781526450432.
  2. ↑Brenner, Susan W.Cyberthreats: The Emerging Fault Lines of the Nation State(англ.). — Oxford University Press, 2009. — ISBN 9780190452568.
  3. ↑Fisher, Bonnie S.; Lab, Steven.Encyclopedia of Victimology and Crime Prevention(англ.). — Thousand Oaks, CA: SAGE Publications, 2010. — P. 493. — ISBN 9781412960472.
  4. ↑FBI 2019 Internet Crime Report(англ.)(PDF). FBI.gov. ФБР. Дата обращения: 18 апреля 2020.Архивировано 11 февраля 2020 года.
  5. ↑The Economic Impact of Cybercrime— No Slowing Down(англ.). McAfee(2018). Дата обращения: 24 октября 2018.Архивировано 25 октября 2018 года.
  6. ↑Jamie Doward. How boom in rogue ticket websites fleeces Britons, The Observer(9 марта 2008). Архивировано 2 мая 2014 года.Дата обращения: 9 марта 2008.
  7. ↑USOC and IOC file lawsuit against fraudulent ticket seller(неопр.). Sports City. Дата обращения: 1 августа 2008.Архивировано 4 февраля 2014 года.
  8. ↑Jacquelin Magnay. Ticket swindle leaves trail of losers, The Sydney Morning Herald(4 августа 2008). Архивировано 18 октября 2017 года.Дата обращения: 18 мая 2020.
  9. ↑Kelly Burke. British fraud ran Beijing ticket scam, The Sydney Morning Herald(6 августа 2008). Архивировано 18 октября 2017 года.Дата обращения: 18 мая 2020.
  10. ↑Francis, RyanWhat not to get Mom for Mother’s Day(неопр.). CSO from IDG(11 мая 2017). Дата обращения: 28 ноября 2017.Архивировано 1 декабря 2017 года.

  Мошенничество в интернете. Виды и способы защиты

  У каждого из нас есть конфиденциальные данные. Пин-коды банковских карт, пароли и прочее. В некоторых случаях мошенники, обладающие вашими данными, смогут украсть ваши деньги.

  Например, совершить покупку с вашей карты без вашего ведома.

  Часто жулики рассылают смс-сообщения или письма на e-mail о какой-либо ошибке/блокировке, и для решения проблемы нужно указать личные данные или позвонить по указанному номеру телефона. А в ходе разговора уже будут пытаться обмануть. Но конфиденциальных данных не спрашивают даже сотрудники банков или сервисов электронных денег.

  Как защититься : не сообщать личных данных никому, установить двухфакторную аутентификацию (подтверждение операций через смс на мобильный телефон) везде, где это возможно.

  • Покупки в интернете.

  Люди очень падкие на халяву и баснословную выгоду. Этим пользуются обманщики в интернете. Нередко можно увидеть какой-либо товар по потрясающе низкой цене.

  Человек верит – отправляет деньги, а взамен не получает ничего.

  Вот так, например, продают iPhone 11 за 7990 рублей, когда как реальная цена начинается от 60 тысяч.

  Так же бывает и с предоплатами. Продавец просит выслать предоплату, после чего якобы вышлет товар. Но после перевода денег, продавец и товар просто исчезают.

  Типичное интернет мошенничество.

  Как защититься : покупать товары только в официальных и известных интернет-магазинах. Проверять реквизиты продавца. Не верить в сказочно низкие цены.

  • Финансовые пирамиды, инвестиционные проекты.

  Еще одно очень распространенное мошенничество в интернете это финансовые пирамиды и инвестиционные проекты. Людям пудрят мозги о пассивном доходе, будто каждый день, ничего не делая, приходят деньги. Нужно лишь только вложить сначала свои финансы и/или привести еще 10 таких же наивных, которые вложат свои деньги.

  При этом какого-либо дохода никто не получит и не сможет вернуть свои денежные средства.

  Как защититься : никогда не вкладывать деньги в сомнительные проекты.

  • Взлом аккаунтов в социальных сетях.

  Нередко бывает, что мошенники взламывают профили в социальных сетях (одноклассники, facebook, instagram) . После чего могут разослать спам по всем вашим контактам или попросить срочно перевести деньги. Ваши друзья думают, что это просите вы, верят и переводят деньги мошенникам.

  Как защититься : не переходить по сомнительным ссылкам в социальных сетях, использовать сложные пароли и использовать двухфакторную аутентификацию.

  • Уведомления о пришедшей сумме денег.

  Очень распространённый вид обмана в интернете, когда людям массово рассылаются веб-странички, на которых написано будто пришла крупная сумма денег. Очень часто без какой-либо дополнительной информации вообще. Просто в лоб – держите деньги, много, но чтобы их вывести – сначала заплатите.

  Удивительно, но на такую глупость люди сильно ведутся и такое интернет мошенничество процветает.

  • Псевдогосударственные сервисы, компенсации гражданам.

  Человеку свойственно доверять своему государству. Этим постоянно пользуются жулики, создавая лохотроны под видом государственных сайтов. В них обещаются некие компенсации, выплаты и прочие денежные подачки.

  Всегда проверяйте подобного рода информацию в государственных источниках.

  Примеры : ( выплаты пенсионного фонда РФ, различного рода компенсации и поддержка от государства и т.п.)

  • Опросы с денежным вознаграждением.

  Очень старая схема у интернет-жуликов. Распространяют опросы, чаще всего якобы от крупных брендов, за прохождение которых обещают крупную сумму. Запомните – ни за какие опросы в интернете вам не заплатят даже пару сотен рублей, не говоря уже о сотне тысяч.

  • Лотереи, викторины, победы в конкурсах.

  На той же жажде халявы устроены и лохотроны с лотереями, и победами в различных конкурсах. Мошенники подделывают настоящие лотереи, придумывают конкурсы в социальных сетях и везде объявляют каждого победителем. Очень распространенное мошенничество в интернете.

  Примеры: Super Лото, Лайк Года, SocLike Awards.

  Как не стать жертвой мошенников: 5 полезных советов!

  Совет 1.Не воспринимайте любую полученную информацию, как истину в последней инстанции.

  Прежде чем реагировать, задумайтесь похоже ли это на правду. Ставьте под сомнение даже сообщения в социальных сетях, которые вы получили от друзей. Их аккаунт могли взломать.

  Совет 2.Не верьте обещаниям огромной выгоды!

  Это касается предложений заработать миллионы, отдав пару тысяч рублей и сенсационных скидок! Если кто-то придумал работающую схему большого заработка при минимальных вложениях, зачем ему делиться ею с вами? Все скидки – это хорошо продуманный маркетинговый ход.

  Ни один продавец не станет отдавать товар ниже себестоимости!

  Совет 3.Берегите личные данные!

  Не стоит без реальной нужды разглашать личные данные. Если на сомнительных ресурсах вас просят ввести данные, не соглашайтесь! Опытные мошенники даже минимум информации могут превратить в собственную выгоду.

  Совет 4.Не реагируйте на сообщения и звонки с незнакомых номеров!

  Если вы получили сообщение с просьбой отправить деньги, перейти по ссылке, перезвонить. Не реагируйте! Даже если сообщение интригует, пугает или веселит!

  Это обман! Мошенники вызывают у вас сильные эмоции для того, чтобы было легче выманить вожделенные деньги.

  Совет 5.Будьте бдительны!

  Вряд ли кто-нибудь сможет перечислить все способы, как обманывают в интернете! Только внимательность и недоверие к тем, кто просит, убеждает и предлагает, сможет по-настоящему уберечь от мошенников!

  • Версия для печати
  • Ссылка на страницу
  • Отправить по почте

  Интернет мошенничество – уголовная ответственность

  Интернет мошенничества – проблема не новая. Сегодня мошенников на просторах всемирной паутины становится все больше, хищение денег с электронных кошельков, виртуальных счетов или банковских карт происходит все чаще.

  Основным признаком попытки обмануть Вас является — очень заманчивые предложения, которые должны сразу настораживать — высокий заработок в интернете за час работы, нереально быстрое обогащение, низкие цены (в интернет-магазинах). Далее – это любое требование отправки СМС или ввода номера телефона. Кроме того, это ввод личных данных, а именно предоставление персональных данных, предоставлять которые можно только на официальных ресурсах (Госуслуги), платежных системах (Вебмани, Яндекс Деньги и пр.).

  Как обманывают в интернете, особенно актуальными в последнее время, являются:

  — создание различных лотерей и конкурсов, где необходима регистрация участников с указанием полных персональных данных, используемых впоследствии для совершения хищения. Мошенники создают страницу под видом официальной государственной лотереи (иногда это сайт-дублер), где за небольшую плату идет продажа онлайн-билетов. Яркие фотографии дорогостоящих призов, якобы приготовленных для победителей, привлекают немало желающих испытать удачу, но все деньги достаются мошенникам.

  В последствии такие сайты удаляются.

  — заработок в интернете – здесь мошенники предлагают рабочие вакансии, и просят внести первоначальное вложение через интернет в обмен на полную инструкцию по заработку, за перечисленные денежные средства, Вы получаете письмо с общими рекомендациями по трудоустройству, обычный спам или просто не получает ничего.

  — финансовые пирамиды – Вам предложат внести деньги ради прибыли, которая складывается из взносов последующих участников. Указанная схема прямо предусмотрена уголовным законодательством как отдельный вид мошенничества. Здесь преступники будут Вам предлагать создать свой личный кабинет, для отображения состояния вашего виртуального счета, который в свою очередь будет расти.

  При этом Вас будет ограничивать правило в соответствии, с которым снять сумму со счета Вы сможете при условии после достижения определенного уровня и в определенный момент сайт прекратит свою работу.

  — социальные сети — мошенники взламывают анкеты социальных сетей и от имени «друзей» рассылаются сообщения о необходимости перечислить определенную сумму денег.

  — интернет-магазины – мошенники различные товары при условии внесения предоплаты в последствии покупатель получает посылку с товаром более низкого качества или вовсе пустую, известны факты когда посылка покупателю не направляется вообще.

  Как не стать жертвой мошенников, не допустить хищения денег, проверить интернет-магазин или сайт на мошенничество? Первое правило — это не доверять непроверенным сайтам знакомств, заработка, азартных игр и тотализаторов. Проверьте имеются ли на сайте юридический адрес, контактные телефоны, при отсутствии указанных сведений предоставление своих персональных данных, а тем более платежных реквизитов опасно.

  Второе правило — никогда не посылайте смс на короткие номера, указанные в инструкции по разблокировке и защите от вирусов, лучше сразу обратиться в мастерскую по ремонту компьютерной техники, чем столкнуться с фактом мошенничества.

  Третье правило — совершая покупку в интернет-магазине проверьте наличие отзывов о магазине и заинтересовавшем Вас товаре. Не доверяйте магазину , где не имеются отзывы, информации в интернете о магазине, либо предлагаемый товар без логотипов и указания производителей, а также очень низкие цены и отсутствует инструкция по возврату товара.

  Если же Вы все-таки стали жертвой интернет-мошенников Вам, как и в случае другого преступления, нужно обратиться в дежурную часть отдела полиции. При обращении с заявлением нелишним будет приложить доказательства совершения мошенничества в интернете: данные сайта, с которого писали мошенники; распечатанную переписку; реквизиты счета, на который вы перечисляли деньги; данные телефона, на номер которого было направлено смс.

  В соответствии со ст. 159.6 УК РФ (мошенничество в сфере компьютерной информации)ответственность по наступит только в случае причинения ущерба больше 1000 рублей. За хищение денег в интернете от 1000 до 2500 рублей наказание сравнительно мягкое – штраф до 120000 рублей, обязательные или исправительные работы, а также возможно назначение ограничения свободы на срок 2 года. Если ущерб причинен в размере от 2500 до 250000 рублей, или группой лиц, то наказание ужесточается до 4 лет лишения свободы. Если мошенничество в интернете совершено на сумму от 250000 до одного миллиона рублей, статья предусматривает наказание в виде содержания в колонии сроком до пяти лет.

  Когда мошенники действовали в составе организованной группы или причинен ущерб свыше одного миллиона рублей, то наказание может быть до 10 лет лишения свободы. В зависимости от конкретных обстоятельств, злоумышленник дополнительно может понести ответственность за совершение таких деяний, как: неправомерный доступ к компьютерной информации (ст. 272 УК РФ); мошенничество с использованием платежных карт (ст.

  159.3 УК РФ); вымогательство (ст. 163 УК РФ); незаконное предпринимательство (ст. 171 УК РФ); незаконные организация и проведение азартных игр (ст.

  171.2 УК РФ); организация деятельности по привлечению денежных средств (ст. 172.2 УК РФ); отмывание денежных средств, приобретенных преступным путем (ст. 174.1 УК РФ).

  Муслим Баттаев,

  Начальник Отдела МВД России по Эльбрусскому району,

  • Версия для печати
  • Ссылка на страницу
  • Отправить по почте

  Internet fraud

  Nina Kollars of the Naval War College explains an Internet fraud scheme that she stumbled upon while shopping on eBay.

  Internet fraudis a type of cybercrime fraud or deception which makes use of the Internet and could involve hiding of information or providing incorrect information for the purpose of tricking victims out of money, property, and inheritance. [1] Internet fraud is not considered a single, distinctive crime but covers a range of illegal and illicit actions that are committed in cyberspace. [1] It is, however, differentiated from theft since, in this case, the victim voluntarily and knowingly provides the information, money or property to the perpetrator. [2] It is also distinguished by the way it involves temporally and spatially separated offenders. [3]

  According to the FBI’s 2017 Internet Crime Report, the Internet Crime Complaint Center (IC3) received about 300,000 complaints. Victims lost over $1.4 billion in online fraud in 2017. [4] According to a study conducted by the Center for Strategic and International Studies (CSIS) and McAfee, cybercrime costs the global economy as much as $600 billion, which translates into 0.8% of total global GDP. [5] Online fraud appears in many forms. It ranges from email spam to online scams.

  Internet fraud can occur even if partly based on the use of Internet services and is mostly or completely based on the use of the Internet.

  Contents

  • 1 Charity fraud
  • 2 Internet ticket fraud
  • 3 Online gift card fraud
  • 4 Social media and fraud
  • 5 Counterfeit postal money orders
  • 6 Purchase fraud
  • 7 See also
  • 8 References
  • 9 Sources
  • 10 External links

  Charity fraud

  Main article: Charity fraud

  The scammer poses as a charitable organization soliciting donations to help the victims of a natural disaster, terrorist attack (such as the 9/11 attacks), regional conflict, or epidemic. Hurricane Katrina and the 2004 tsunami were popular targets of scammers perpetrating charity scams; other more timeless scam charities purport to be raising money for cancer, AIDS or Ebola virus research, children’s orphanages (the scammer pretends to work for the orphanage or a non-profit associated with it), or impersonates charities such as the Red Cross or United Way. In recent years, there have been cases of scams being done by the people who started the charity. [6] A recent example of this was the head of the Long Island Charity, Wafa Abbound. Abbound was found guilty of stealing close to a million dollars.

  She was charged with bank fraud, money laundering, and embezzling. [7] There are many methods scammers will use. First, they will ask for donations, often linking to online news articles to strengthen their story of a funds drive. The scammer’s victims are charitable people who believe they are helping a worthy cause and expect nothing in return. Once sent, the money is gone and the scammer often disappears, though many attempts to keep the scam going by asking for a series of payments. The victim may sometimes find themselves in legal trouble after deducting their supposed donations from their income taxes.

  United States tax law states that charitable donations are only deductible if made to a qualified non-profit organization. [8] The scammer may tell the victim their donation is deductible and provide all necessary proof of donation, but the information provided by the scammer is fictional, and if audited, the victim faces stiff penalties as a result of the fraud. Though these scams have some of the highest success rates especially following a major disaster and are employed by scammers all over the world, the average loss per victim is less than other fraud schemes. This is because, unlike scams involving a largely expected payoff, the victim is far less likely to borrow money to donate or donate more than they can spare. [9]

  Internet ticket fraud

  A variation of Internet marketing fraud offers tickets to sought-after events such as concerts, shows, and sports events. The tickets are fake or are never delivered. The proliferation of online ticket agencies and the existence of experienced and dishonest ticket resellers has fueled this kind of fraud. Many such scams are run by British ticket touts, though they may base their operations in other countries. [10]

  A prime example was the global 2008 Beijing Olympic Games ticket fraud run by US-registered «Xclusive Leisure and Hospitality», sold through a professionally designed website with the name «Beijing 2008 Ticketing». [11] On 4 August it was reported that more than A$50 million worth of fake tickets had been sold through the website. [12] On 6 August it was reported that the person behind the scam, which was wholly based outside China, was a British ticket tout, Terance Shepherd. [13]

  Online gift card fraud

  As retailers and other businesses have growing concerns about what they can do about preventing the use of gift cards purchased with stolen credit card numbers, cybercriminals have more recently been focusing on taking advantage of fraudulent gift cards. [14] More specifically, malicious hackers have been trying to get their hands on information pertinent to gift cards that have been issued but not spent. Some of the methods for stealing gift card data include automated bots that launch brute force attacks on retailer systems which store them. First, hackers will steal gift card data, check the existing balance through a retailer’s online service, and then attempt to use those funds to purchase goods or to resell on a third party website.

  In cases where gift cards are resold, the attackers will take the remaining balance in cash, which can also be used as a method of money laundering. This harms the customer gift card experience, the retailer’s brand perception, and can cost the retailer thousands in revenue. Another way gift card fraud is committed is by stealing a person’s credit card information to purchase brand new gift cards.

  Social media and fraud

  People tend to disclose more personal information about themselves (e.g. birthday, e-mail, address, hometown and relationship status) in their social networking profiles. [15] This personally identifiable information could be used by fraudsters to steal users’ identities, and posting this information on social media makes it a lot easier for fraudsters to take control of it.

  The problem of authenticity in online reviews is a long-standing and stubborn one. In one famous incident back in 2004, Amazon’s Canadian site accidentally revealed the true identities of thousands of its previously anonymous U.S. book reviewers. One insight the mistake revealed was that many authors were using fake names in order to give their own books favorable reviews. [16] Also, 72% say positive reviews lead them to trust a business more, while 88% say that in «the right circumstances», they trust online reviews as much as personal recommendations. [16]

  While scammers are increasingly taking advantage of the power of social media to conduct criminal activity, astute risk managers and their insurance companies are also finding ways to leverage social media information as a tool to combat insurance fraud. [17] For example, an injured worker was out of work on a worker’s compensation claim but could not resist playing a contact sport on a local semi-professional sports team. Through social media and internet searches, investigators discovered that the worker was listed on the team roster and was playing very well. [17]

  A UK woman was scammed in a «romance fraud» online as per the local police. The woman in her 50s reportedly lost her inheritance worth £320,000 taken over from her parents who later disowned her following the loss. the perpetrator who impersonated as Tim, met the victim on a dating website in 2019 after she lost her husband. He first took £68,000 in the name of customs fees and then asked her to directly pay £200,000 to his translator to secure his contractors and store his equipment, totalling the money lost to £320,000. [18]

  Counterfeit postal money orders

  According to the FBI, on April 26, 2005 Tom Zeller Jr. wrote an article in The New York Times[19] regarding a surge in the quantity and quality of the forging of U.S. postal money orders, and its use to commit online fraud. Counterfeiters will conduct these scams through emails or chat rooms. If a person is trying to sell or give away an item of theirs, counterfeiters will make them believe that they are related to auction sites such as eBay. As of right now, there is no way to figure out how much money is being taken through these fake orders, the United States Postal Service believes that it is in the millions.

  The people who are targeted the most are those who are smaller retailers who operate through the internet or everyday people who sell or pay for items on the web. Owing to the lack of rules or warning signs about counterfeiters, more and more people will be affected.

  Many companies like UPS and Federal Express have started to collaborate with the United States Postal Service to begin surveilling money postal orders. This way they can spot the real from the fake, however this is easier said then done, so they advocate users to be cautious when making a money postal orders. Arrests have taken place, between 2004 and 2005, 160 counterfeiters were arrested. Many of these arrested were caught in the process of cashing in the money they have stolen. [20] In the United States of America, the penalty for making or using counterfeit postal money orders is up to ten years in jail and/or a $25,000 fine. [21]

  Purchase fraud

  A fraudster uses the World Wide Web to advertise non-existent goods or services. Payment is sent remotely but the goods or services never arrive. The methods these scammers use are they will give these fake products very low prices, they will want to make payments through electronic fund transfers, and they will want to do it right away.

  Payments will not be conducted through PayPal or credit cards. These services are too secure and will cause issues for the scammers. All of these methods are also ways to figure out on whether or not these are actually scams. Another way to spot the scam is privacy and contact details, information about delivery, terms and conditions, etc, will not be presented.

  Scammers will use fake stores. These fake stores the scammers operate from, will be broadcast them through social media. This is done primarily because there are a lot of people who use social media and the number keeps growing every day.

  These stores will not be up for a long period. The will only stay up for a couple of sales, then they will move on and close the site. Usually, a way to spot these fake stores is to look for online reviews, if they do not have any reviews, they are fake. [22]

  See also

  • Advance fee fraud
  • Business logic abuse
  • Carding (fraud)
  • Credit card fraud
  • Email fraud
  • Employment scams
  • FBI
  • Forex scam
  • Fraud
  • Hijacked journals
  • Mail and wire fraud
  • Online pharmacy
  • Pharming
  • Romance scam
  • Sick baby hoax

  References

  1. ^ abWarf, Barney (2018-05-16). The SAGE Encyclopedia of the Internet. SAGE. ISBN9781526450432 .
  2. ^
  3. Brenner, Susan W. (2009-01-16). Cyberthreats: The Emerging Fault Lines of the Nation State. Oxford University Press. ISBN9780190452568 .
  4. ^
  5. Fisher, Bonnie S.; Lab, Steven (2010). Encyclopedia of Victimology and Crime Prevention. Thousand Oaks, CA: SAGE Publications. p. 493. ISBN9781412960472 .
  6. ^
  7. «FBI 2017 Internet Crime Report» (PDF) . FBI.gov. Federal Bureau of Investigation. May 7, 2018 . Retrieved 28 August 2018 .
  8. ^
  9. «The Economic Impact of Cybercrime— No Slowing Down» (PDF) . McAfee. 2018 . Retrieved October 24, 2018 .
  10. ^
  11. Goel, Rajeev K. (2020). «Uncharitable Acts in Charity: Socioeconomic Drivers of Charity-Related Fraud». Social Science Quarterly. 101(4): 1397–1412. doi: 10.1111/ssqu.12794 . ISSN1540-6237.
  12. ^
  13. Burke, Cathy. «L.I. charity chief convicted of embezzling nearly $1 million meant for disabled». nydailynews.com. Retrieved 2021-04-22 .
  14. ^
  15. «Charitable Contributions: For use in preparing 2016 Returns» (PDF) .
  16. ^
  17. «Scam Watch — Nigerian Scams». Scam Watch — Australian Government. 12 May 2016.
  18. ^
  19. Jamie Doward (2008-03-09). «How boom in rogue ticket websites fleeces Britons». The Observer. London . Retrieved 9 March 2008 .
  20. ^
  21. «USOC and IOC file lawsuit against fraudulent ticket seller». Sports City. Retrieved 1 August 2008 .
  22. ^
  23. Jacquelin Magnay (4 August 2008). «Ticket swindle leaves trail of losers». The Sydney Morning Herald.
  24. ^
  25. Kelly Burke (6 August 2008). «British fraud ran Beijing ticket scam». The Sydney Morning Herald.
  26. ^
  27. Francis, Ryan (2017-05-11). «What not to get Mom for Mother’s Day». CSO from IDG. Retrieved 2017-11-28 .
  28. ^
  29. Hew, Khe Foon (March 2011). «Students’ and teachers’ use of Facebook». Computers in Human Behavior. 27(2): 662–676. doi:10.1016/j.chb.2010.11.020.
  30. ^ ab
  31. Kugler, Logan (27 October 2014). «Keeping online reviews honest». Communications of the ACM. 57(11): 20–23. doi:10.1145/2667111. S2CID11898299.
  32. ^ ab
  33. Wilson, Brian (Mar 2017). «Using Social Media to Fight Fraud». Risk Management. New York. 64(2): 10–11.
  34. ProQuest1881388527.
  35. ^
  36. «Woman loses £320,000 in ‘romance fraud’ scam». BBC News. Retrieved 20 October 2020 .
  37. ^
  38. Tom Zeller Jr (April 26, 2005). «A Common Currency for Online Fraud: Forgers of U.S. Postal Money Orders Grow». New York Times.
  39. ^
  40. «Counterfeit Money Orders: The Ultimate Guide». Fraud Guides. 2017-09-07 . Retrieved 2021-04-22 .
  41. ^
  42. «CyberCops.com — Counterfeit Postal Money Orders». www.cybercops.com. Retrieved 23 May 2017 .
  43. ^
  44. «Online Shopping Scams / Scams and Fraud / Consumer Resources / Home — Florida Department of Agriculture & Consumer Services». www.fdacs.gov. Retrieved 2021-04-22 .

  Sources

  • Legend, Therza (1 January 2018). «CYBER FRAUD: How to be aware, to protect yourself and your business». Podiatry Review. 75(1): 32–34.
  • GaleA524380313.
  • Lin, Kan-Min (September 2016). «Understanding undergraduates’ problems from determinants of Facebook continuance intention». Behaviour & Information Technology. 35(9): 693–705. doi:10.1080/0144929X.2016.1177114. S2CID5975706.

  External links

  • Internet fraud at Curlie