С развитием интернет-технологий многие мошенники переместились в сеть. И это неудивительно, ведь в интернете у афериста имеется гораздо больший спектр возможностей, а отследить аккуратного преступника практически невозможно.
Объектом большинства афер становятся банковские карты. Чтобы лишиться всех денег на счете, доверчивому гражданину достаточно продиктовать злоумышленнику код или заполнить регистрационные поля на фишинговом сайте. Способов обмана немало, и с каждым годом мошенники становятся все изощреннее.
Ниже мы рассмотрим наиболее распространенные мошеннические схемы и поговорим о том, что делать человеку, который перевел мошенникам деньги на телефон. Можно ли вернуть средства?
Обзор наиболее распространенных мошеннических схем
Рассмотрим наиболее известные способы мошенничества:
- Злоумышленник записывает или фотографирует реквизиты банковской карты. Опытный аферист может сделать это незаметно, если держатель карты передает ее официанту или сотруднику заправочной станции. Зная основные данные счета, преступник совершает покупки в интернет-магазинах. Если же ему известен CVV-код, нанесенный на обратной стороне карты, то он может вывести деньги.
- На банкоматы устанавливаются специальные устройства в виде накладных клавиатур, скиммеров, скрытых камер, которые используются для сбора данных карт. Используя такие приспособления, злоумышленники могут узнать не только основную информацию, но и пин-код. Впоследствии изготавливается дубликат карты, который используется для снятия средств.
- Жертва получает СМС-сообщение, в котором указано, что карта заблокировано или же с нее были сняты все деньги. Цель подобной информации – заставить человека волноваться. Чтобы получить более подробную информацию, жертве предлагают связаться с сотрудником банка по телефону. Если человек позвонит по указанному номеру, он будет разговаривать с аферистом, который попросит его пойти к банкомату, подключить к Сбербанк.Онлайн другой номер телефона и перевести деньги на счет.
- На карту перечисляется определенная сумма денег (чаще всего это 2-5 тысяч рублей). Затем гражданину звонят и просят вернуть эти средства, которые были переведены по ошибке. Однако сделать это нужно уже на другие реквизиты. Этот вариант мошенничества предполагает обналичивание крупных сумм, которые дробят на мелкие, разбрасывая по случайным счетам. И если гражданин сделает обратный перевод, он автоматически становится соучастником преступления. Доказать обратное впоследствии будет крайне сложно. Присваивать деньги также не следует. Лучше обратиться в банк и заявить об ошибочном зачислении.
- Гражданин получает СМС с кодом подтверждения. Затем ему звонят злоумышленники и просят подтвердить данную транзакцию. При этом они уверяют жертву в том, что произошла ошибка при указании номера телефона, а деньги нужны срочно, например, для покупки лекарства больному ребенку. Если человек подтвердит транзакцию, то деньги будут списаны с его счета. Причем пойдут они далеко не на благие цели.
- В продуктовом магазине мошенник предлагает жертве следующее: он расплачивается за ее покупки своей картой, а взамен получает ту же сумму наличными. При этом прохожий ссылается на то, что банкомат не работает, а ему нужна наличка. Большинство граждан соглашаются на подобные условия, чтобы помочь человеку. Однако если банковская карта окажется краденной, то человек, способствовавший обналичиванию средств, становится соучастником преступления.
Мошенники сняли деньги с карты: что делать
Став жертвой мошенничества, человеку не следует впадать в панику. В данном случае желательно придерживаться таких рекомендаций:
- Блокируем карту. Чем раньше это будет сделано – тем лучше. Для блокировки можно позвонить на горячую линию банка или воспользоваться интернет-банкингом. Также клиент может посетить офис финансовой организации, взяв с собой паспорт.
- В отделении банка пишем заявление, требуя отменить транзацию, проведенную без ведома держателя карты. Если деньги были списаны для покупки товаров в интернет-магазине, то операцию можно отменить в течение 2-3 часов.
- Обращаемся в полицию. В данном случае нет смысла идти к участковому. Такой подход приведет к тому, что заявление окажется в нужном отделе лишь спустя несколько месяцев. Поэтому обращаться нужно в управление «К» МВД РФ.
Перед тем как идти в банк и полицию, необходимо собрать доказательства того, что мошенники списали с карты деньги. Это могут быть выписки со счета, скриншоты, аудиозаписи телефонных разговоров и т. д.
Если деньги были переведены мошеннику добровольно
Нередко доверчивые граждане попадаются на удочку мошенников, переводя средства на указанный счет. Например, в качестве предоплаты за какой-нибудь товар. Также перевод мог произойти при совершении определенных операций на фишинговом сайте.
Если подобное произошло, гражданину не следует паниковать. В этом случае нужно лично обратиться в офис банка и сделать следующее:
- Обратиться к сотруднику, описав ситуацию. Не следует говорить о том, что деньги на счет мошенника были переведены добровольно. Лучше сослаться на ошибку, произошедшую при переводе средств.
- Предъявить паспорт.
- Написать заявление, предложенное сотрудником.
Если сделать все быстро, то транзакцию аннулируют, и гражданин сможет вернуть свои деньги. Возврат возможен даже в том случае, если преступник успел снять средства со счета. Тогда на его дебетовом счету просто образуется отрицательный баланс.
Проблемы могут возникнуть в том случае, если клиент заявит, что стал жертвой мошенничества и добровольно перевел средства на счет злоумышленника. Тогда сотрудники банка сделают все возможное для отказа. Обычно при этом они ссылаются на то, что транзакция была проведена добровольно.
Поэтому лучше просто признать ошибку, солгав во благо.
Возврат средств, отправленных на счет мошенника
Деньги мошеннику могут быть отправлены на карту Сбербанка, кошелек Яндекс.Денег или Киви. Каждый из вариантов имеет свою нюансы, которые следует рассмотреть подробнее.
Деньги перечислены на карту Сбербанка
Существует подробная инструкция по возврату средств, перечисленных мошенникам. Этот алгоритм был утвержден ассоциацией российских банков еще в 2012 году. Рассмотрим основные положения этого руководства:
Есть вопрос к юристу? Спросите прямо сейчас, позвоните и получите бесплатную консультацию от ведущих юристов вашего города. Мы ответим на ваши вопросы быстро и постараемся помочь именно с вашим конкретным случаем.
Телефон в Москве и Московской области:
+7 (495) 266-02-45
Телефон в Санкт-Петербурге и Ленинградская области:
+7 (812) 603-78-25
Бесплатная горячая линия по всей России:
8 804 333-66-89
- Выявив факт хищения средств, необходимо отключить гаджет, через который совершается дистанционное банковское обслуживание. Из телефона желательно извлечь аккумулятор. Если же у человека смартфон с несъемным АКБ, то разбирать его не нужно.
- Используя другой гаджет, следует отозвать перевод.
- Дистанционное банковское обслуживание нужно заблокировать.
- Если отозвать перевод в дистанционном режиме не удалось, необходимо посетить отделение банка лично и написать заявление об отзыве платежа и возврате средств.
- Устройство, задействованное при хищении средств, следует положить в полиэтиленовый пакет и запечатать, засняв этот процесс на видео.
- Если жертва является клиентом нескольких банков, то их следует проинформировать о хищении средств, потребовав заменить ключевую информацию.
- Отправляем запрос интернет-провайдеру, требуя предоставить журнал посещенных сайтов за период трех месяцев до хищения.
- Нужно написать объяснение, отразив в нем информацию о сайтах, посещенных непосредственно перед хищением.
- Обращаемся в полицию. Здесь нужно написать заявление о факте хищения с просьбой возбудить уголовное дело.
- Обращаемся в суд с иском. Для этого не лишним будет заручиться поддержкой профильного юриста. В особенности, если речь идет о хищении средств в крупном размере.
Иногда правоохранители отказываются принимать подобные заявления. Тогда следует обратиться в прокуратуру. Приняв обращение, сотрудники прокуратуры обязаны провести собственную проверку.
В результате нарушители будут привлечены к ответственности.
Средства были перечислены на электронный кошелек
Представители платежной системы Киви придерживаются позиции «Сам виноват». Соответственно, возвратов они не делают. Однако попробовать все равно стоит, ведь на странице поддержки компания обещает пользователям всестороннюю помощь и поддержку.
Чтобы связаться с техподдержкой, следует перейти по ссылке.
Значительно лучше дела обстоят с сервисом Яндекс.Деньги, который активно борется с мошенничеством. Для отправки претензии, необходимо перейти на страницу Яндекс.Помощь. Здесь нужно подробно описать ситуацию, загрузив в систему скриншоты, подтверждающие правдивость слов заявителя.
Мошенники узнали данные карты: что делать
Чаще всего мошенники используют схемы, направленные на сбор платежных данных. В большинстве случаев выуживание информации происходит в процессе общения с жертвой по телефону. Представившись сотрудником банка, аферист узнает номер карты, срок ее действия, ФИО владельца, а также трехзначный код безопасности, размещенный на обороте.
Боясь нарваться на мошенника, многие граждане предпочитают не передавать номер карты посторонним для получения переводов. Однако такие опасения беспочвенны. Зная один лишь номер карты, мошенник не сможет списать с нее средства или осуществить покупку в интернете.
А вот срок действия и CVV передавать посторонним не следует.
Если же мошенникам каким-то образом стали известны данные карты, то ее следует заблокировать. Для этого нужно позвонить в банк и объяснить ситуацию.
Зная номер карты, мошенники могут сделать следующее:
- Совершать покупки на ресурсах, не требующих ввода пин-кода и CVV.
- Узнать ФИО держателя карты. Для этого нужно начать перевод на счет, и банк сам предоставит пользователю эту информацию для сверки.
- Получить доступ к личному кабинету в интернет-магазинах и сайтах типа Авито.
Защищаем карту от мошенников
Чтобы снизить вероятность хищения средств, необходимо прислушаться к таким советам:
- Не следует называть посторонним лицам код безопасности карты, а также дату окончания ее действия. Данную информацию не вправе требовать даже сотрудники банка.
- Некоторые люди записывают пин-код на обратной стороне карты. Если злоумышленнику удастся похитить ее, он сможет без труда снять все деньги со счета. Поэтому пин-код лучше запомнить или внести в заметки смартфона.
- Не следует пользоваться зарплатной картой при совершении покупок в интернете. Для этих целей лучше завести отдельную карточку, кладя на нее небольшие суммы. На нее же следует принимать переводы.
- CVV-код лучше замазать корректором, предварительно запомнив. Подобные действия не навредят карте, но повысят ее безопасность. Если же код безопасности забудется, его можно посмотреть в личном кабинете.
- Крайне не рекомендуется держать карту на виду в публичных местах. Например, некоторые люди кладут ее на стол, планируя расплатиться в ресторане. Также не следует передавать карту знакомым. Дело не в недоверии, а в том, что человек может проявить халатность, и данные карты станут известны злоумышленникам.
- Желательно установить лимит на снятие средств и использовать двухфакторную аутентификацию.
В подавляющем большинстве случаев утечка данных происходит по вине держателя. Поэтому если человек, представившийся сотрудником банка, хочет узнать три цифры, расположенные на обратной стороне карты, нужно немедленно заканчивать разговор. Если же гражданин взболтнул лишнего, следует звонить в банк и блокировать счет.
Можно ли вычислить мошенника по номеру карты
Зная лишь номер карты злоумышленника, можно определить ФИО ее держателя. Для этого нужно начать процедуру перевода средств на карту. Перед подтверждением платежа система предложит пользователю сверить данные.
Среди них будет и ФИО владельца карты. Однако держатель карты и злоумышленник – это необязательно одно лицо. Нередко преступники скупают карточки у студентов или пенсионеров.
К тому же, вычислить человека по ФИО не удастся.
Чтобы определить адрес по номеру карты, потребуется доступ к базам МВД. Если же обманутый человек просто придет в банк и потребует от сотрудника выдать ему информацию о предполагаемом мошеннике, то он попросту уйдет ни с чем. Данные о клиентах являются конфиденциальными.
Можно ли заблокировать карту мошенника
Да, блокировка возможна. Причем в последние годы эта процедура существенно упростилась. Чтобы заблокировать карту мошенника, потерпевшему нужно придти в банк и написать заявление о совершении мошеннических действий.
После этого сотрудники финансовой организации заблокируют счет до выяснения.
Также блокировка карты преступника возможна через сотрудников полиции. Для этого также придется написать соответствующее заявление. Однако в этом случае процесс блокировки затянется.
Полицейским придется возбудить уголовное дело, подготовить все необходимые бумаги, и лишь после этого обратиться в банк с официальным запросом.
Тем не менее, обращаться в полицию все равно стоит. При этом не следует пытаться заблокировать карту афериста самостоятельно или же воспользоваться помощью знакомого хакера. Такие действия являются противозаконными.
8 способов поиска мошенника и советы специалистов по безопасности и руководителей банков
В настоящей статье мы подробно разберем, как можно вычислить мошенника при проведении сделок или финансовых операций, по номеру телефона, карты или его ФИО.
Узнаете, как пользоваться различными базами поиска, каталогами и социальными сетями — современные поисковые системы отлично помогают в ловле преступников. Но перед этим уточним, почему нельзя быть уверенным ни в каких результатах разнообразных сервисов и программ.
Разделы материала
- Есть ли 100% способ?
- 8 способов поиска злоумышленника по данным телефона или карты
- Поисковые системы
- Каталоги
- Как распознать через социальные сети?
- Сайты объявлений в интернете
- Услуги от сотовых операторов
- Базы данных
- Сбербанк Онлайн
- Бдительность и аккуратность
- Что означают цифры номера карты?
- Что означают цифры номера телефона?
Есть ли 100% способ?
К сожалению, не существует 100% способа узнать ФИО или местонахождение человека и прочую конфеденциальную информацию по номеру карты/телефона и т.д. Есть разные базы и каталоги, но информация может быть там недействительной или не актуальной.
Смысла обращаться в полицию или в банк с целью выяснить ФИО определенного человека по имеющимся у вас данным – нет. МВД не имеет право (и тем более банк) раскрывать конфеденциальную информацию. Раскрытие ФИО правоохранительными органами производиться только в случае громких инцидентов, когда к расследованию подключаются журналисты.
Банки тем более этого не делают — отчасти потому, что это не в их компетенции. Поэтому запрашивать данные у государственных органов и банковских организаций — бессмысленное занятие.
В результате часто возникает вопрос: а есть ли вообще какой-либо смысл во всех этих базах и каталогах? Да, смысл есть. Вы таким образом можете спасти свою собственность от наиболее известных, «наследивших» в интернет-сети мошенников.
Как правило, их номера и странички ВК присутствуют в большинстве каталогов.
Кроме того, изучая все списки преступников, вы достаточно быстро усвоите основные принципы защиты от мошеннических действий. Это особенно помогает в борьбе против недавних мошенников, которые еще не успели нигде «засветиться».
Перед тем, как мы начнем разбираться в способах поиска мошенников мы еще раз уточняем: никакой из нижеприведенных способов не дает 100% гарантии того, что перед вами мошенник. Увеличивается вероятность, но уверенным исходя из этих способов быть нельзя. Поэтому, даже если очень хочется, лучше избегать контактов с такими личностями или организациями.
8 способов поиска злоумышленника по данным телефона или карты
Поисковые системы
Самая обычная поисковая система вроде Google или Яндекс способна помочь в поимке мошенника. Все дело в том, что преступники против своего желания нередко оставляют данные о себе в интернете; некоторые из них даже об этом не догадываются. Как правило, такие глупые ошибки допускают новички.
Т.к. алгоритм поиска лучше всего настроен в Google, будем рассматривать способ именно на его примере. Следуйте инструкции:
- Перейдите на сайт https://www.google.ru. Введите в поисковую строку данные, которые у вас имеются: номер телефона, номер карты, имя и фамилия. Нажмите кнопку «Поиск в Google».
- Вы увидите результаты поиска. Внимательно просмотрите первые десять страниц. Если вы видите примерно следующее: «База мошенников. Владелец карты с номером ХХХХ обманывает людей», значит, вы уже раскрыли преступника. Если же вы видите набор несвязных фраз (например, «Номер телефона ХХХХ. Билайн»), вероятнее всего перед вами — самый обычный гражданин. Если вы не можете найти в поисковых системах ничего о держателе карты или номера, он скорее всего не участвовал ранее ни в каких аферах.
Каталоги
В русскоязычном секторе интернета имеется ряд популярных каталогов, где перечислены мошенники из разных отраслей: коммерческая деятельность, услуги по подключению интернета, ЖКХ, юридические услуги и многое другое. Сервис очень полезен в случае, если ваш запрос нетипичен (например, вы подозреваете какую-либо компанию в мошенничестве, а не определенного гражданина).
Самым известный каталог в России сайт: https://www.stop-list.ru. Вот, как им пользоваться:
- Пройдите по ссылке выше. Вы можете найти интересующую вас компанию в поисковой строке в самом верху сайта. Однако, на практике известно, что поиск нередко выдает нерелевантные запросы. Поэтому изучите поле слева с перечислением отраслей.
- Выберите из них ту, что вам наиболее интересна. Выберем, например, вкладку «Аренда оборудования».
- Перед вами откроется список всех размещенных на сайте сообщений. Ищите среди них того, кто вызывает у вас подозрение. Например, вы подозреваете компанию ООО «Ивдпромстрой» в возможном мошенничестве. Если вы найдете ее в списке, она, вероятно, была создана лишь с целью обманывать клиентов. Если не найдете — что ж, похоже, компании можно доверять.
Как распознать через социальные сети?
В социальной сети «Вконтакте» существует множество сообществ, где обманутые пользователи делятся между собой информацией о мошеннических действиях. Вы можете легко изучить списки тех, кто занимается так называемыми «разводами». Сообществ очень много.
Мы рассмотрим только самые популярные и самые действенные с точки зрения частоты размещения объявлений.
Например, сообщество по ссылкам https://vk.com/club154585776или https://vk.com/club155718767. Также вы можете найти другие сообщества, написав в поиск Вконтакте примерно следующее: «Поиск мошенников» или «База мошенников»; поисковая строка находится в верхней левой части сайта.
Как пользоваться пабликами? Все просто: перейдите по ссылке и листайте ленту сообщений вниз, внимательно читая каждое объявление. Если вы искали достаточно времени, но ничего не нашли — вероятно, ваш контрагент не является мошенником.
Также вы можете написать лично администратору сообщества, спросив у него совет; найти нужный контакт можно в нижней правой части страницы.
Сайты объявлений в интернете
К сожалению, сайты типа Avito не размещают никаких баз данных. Однако, администрация ресурса активно помогает добропорядочным пользователям в поимке мошенников. Для этого была разработана страница с подробным описанием инструкций, что делать в критической ситуации; там же указаны популярные формы мошенничества, порядок действий при обнаружении преступника и так далее.
Найти страницу можно по ссылке: https://support.avito.ru/categories/200050076. Обратите внимание на сообщение под строчкой «Меня обманули при совершении сделки. Что делать?».
Там администрация указывает, что она не имеет права разглашать контактные данные своих пользователей.
В случае мошенничества все, что вы можете делать — это обратиться к правоохранительным органам. В связи с этим требовать от администрации ресурса имени и фамилии мошенника попросту бессмысленно.
Если вы видите объявление, нарушающее правила, или если вы точно знаете, что владелец объявления — мошенник, пожалуйтесь на сообщение. В таком случае администрация сайта быстро проверит, насколько ваш отзыв достоверен; если выяснится, что жалоба оправдана, пользователь и его сообщение будут заблокированы.
Найти подробную инструкцию по подаче жалобы и блокировке объявления вы можете по вкладке «Как пожаловаться на объявление?».
Услуги от сотовых операторов
Крупнейшие мобильные операторы вроде Билайн, Мегафон и подобным им запустили собственные сервисы для проверки мошенника. Для того, чтобы проверить человека, вам необходим его номер телефона; проверка по банковской карте или имени/фамилии не осуществляется.
Правда, нужно учитывать, что большинство сотовых операторов проверяют легитимность только коротких номеров; стандартные мобильные номера придется проверять на сторонних сервисах (поисковые системы, базы данных и т. д.).
Разберем на примере сервиса от Билайн по ссылкеwww.safe.beeline.ru. Если вы пользуетесь другим оператором, просто напишите в любой поисковой сети: «»название вашего оператора» проверка короткого номера». Первая же страница по вашему запросу и будет ресурсом по проверке номера.
На сайте от Билайн вы увидите три вкладки: «Безопасный интернет», «Обратная связь» и «Безопасная мобильная связь». С помощью первого вы можете исследовать сайт на предмет мошеннических действий, с помощью второго — обратиться к оператору колл-центра с сообщением о мошенничестве; третий служит для проверки коротких номеров. Именно эта вкладка нам и понадобится.
- Нажмите на вкладку «Безопасная мобильная связь». Страница обновится, и вы увидите текст с кратким сводом правил о том, как следует себя вести при столкновении с мошенником. Над текстом будет множество различных вкладок.
- Найдите вкладку «Проверка коротких номеров». Да, преступники не только занимаются стандартным обманом с помощью звонков на мобильный: нередко им удается подключить короткий номер, после чего они начинают массово слать пользователям предложения «о подключении услуги», например. Поэтому при получении подозрительных смс/предложений от коротких номеров — сразу пользуйтесь сервисом от оператора.
- В поле «Короткий номер» введите номер, который вы подозреваете в мошенничестве. Например, номер 1200, с которого вам поступила угроза или призыв в добровольно-принудительном порядке подключить ту или иную услугу.
- Проверьте, правильно ли вы ввели номер. Если все верно, нажмите «Узнать подробности».
- Готово: перед вами появится окно со всеми имеющимися данными о владельце номера.
- Возможен и другой вариант: если короткий номер ни в одной базе не зарегистрирован, кнопка «Узнать подробности» не будет работать. Это — сигнал к тому, что номер может быть мошенническим, т. к. все официальные распространители информации и услуг в обязательном (!) порядке регистрируется.
Базы данных
Их суть практически не отличается от каталогов: там тоже размещают объявления о мошенничестве. Однако, есть существенная разница — в отличие от каталогов все поступающие объявления никак не сортируются. В результате найти нужную вам информацию значительно сложнее.
Один из популярных ресурсов — сайтhttp://moshenniki-na-avito.ru. Учтите перед началом пользования: разместить объявление на платформе может кто угодно, из-за чего нередко среди сообщений попадается ненормативная лексика.
Чтобы найти интересующего вас человека, целесообразнее искать по базе:
- Найдите в верхней правой части сайта поисковую строку.
- Введите имя и фамилию, номер карты или любые другие данные того человека, о ком вы хотите узнать как можно больше. Нажмите кнопку «Найти».
Если вы увидите сообщение: «Sorry, but nothing matched your search terms. Please try again with some different keywords«, значит, информация по вашему запросу не найдена на сайте.
Если же данные были найдены, перед вами откроется список всех объявлений по запросу. Внимательно прочтите каждое — если найдете описание вашей ситуации, значит, все-таки ваши подозрения были оправданы.
Сбербанк Онлайн
Так же, как и сайты объявлений, администрация Сбербанка Онлайн не имеет права разглашать конфиденциальные сведения. Обращаться к операторам колл-центра с требованием назвать адрес, ФИО и прочие данные о мошенники будет попросту проигнорировано.
Сбербанк Онлайн не содержит баз для проверки номеров, карт и прочего. Но вы можете воспользоваться приложением для получения следующей информации:
- Во-первых, при переводе денег какому-либо лицу Сбербанк Онлайн обязательно спросит вас перед обработкой операции, верно ли вы все ввели в соответствующие поля. На этом этапе вы можете посмотреть имя и первую букву фамилии/отчества получателя. Внимательно сверьте эти данные с теми, что у вас имеются: если вы видите, что ФИО контрагента не совпадает с настоящими данными, ни в коем случае не рискуйте. Перед вами вероятнее всего мошенник.
- Во-вторых, если вы все-таки попались на уловки мошенников, незамедлительно сообщите об этом администрации банка. Подробнее об этом написано на официальной странице организации по адресу: https://www.sberbank.ru/ru/person/dist_services/warning. Лучше всего — незамедлительно позвонить по номеру 900, подключиться к живому оператору, после чего потребовать отмену операции. Шанс, что запрос удовлетворят, совсем небольшой, но он тем не менее есть.
Бдительность и аккуратность
К сожалению, многие пользователи недооценивают самое важное — собственную бдительность при ведении диалога с потенциальным мошенником. Они умеют придумывать обстоятельства, выгоду от которых получат исключительно они.
Если вам говорят, что нужно заранее перевести деньги, сфотографировать карту, отправить паспортные данные и так далее — шанс, что перед вами мошенник довольно велик. Он может придумать тысячу причин, почему вам НУЖНО отправить эти данные. В такой ситуации постарайтесь трезво оценить ситуацию: если бы вы оказались на его месте, как бы вы себя вели?
Если вы, например, продаете товар, разве вы бы требовали предоплату, тем самым, возможно, лишаясь покупателей, т. к. далеко не каждый согласится на подобные условия? Или стали бы требовать паспортные данные, какие-то дополнительные смски, переводы и прочее? В этом и дело.
Нужно лишь постараться посмотреть на ситуацию объективно и беспристрастно.
Что означают цифры номера карты?
Понимание числовых значений поможет вам в определении личности преступника, региона его проживания и так далее. Поэтому знать, что означают цифры номера карты, очень важно. Разбираем по порядку:
- Самая первая цифраозначает принадлежность к платежной системе. От «3» до «6» — это знакомые нам Maestro, MasterCard и Visa; цифра «6» также может быть знаком китайских платежных систем. К тому же обратите внимание на цифру «3» — ее присваивают в том числе японским и американским картам.
- Следующие пять цифр— это БИН банка; он присваивается каждой банковской организации в мире. Если вы поищете в поисковых системах БИН с карточки мошенника, то сможете узнать, в каком банке он брал карту.
- Все, что идет после БИНа, кроме последней цифры— это данные о валюте карты и ее типе (кредитка или дебетовая), а также о регионе выпуска. Расшифровать значения способны только сотрудники банка.
- Последняя цифра— проверочное число для правильного бухгалтерского и финансового учета; она нужна лишь сотрудникам банка.
На обороте карты расположен трехзначный CVV-код — ни в коем случае не озвучивайте его никому! С его помощью преступник может абсолютно безнаказанно расплатиться вашей картой в интернет-магазинах.
Читателю будет полезно узнать о способах, как проверить номер телефона или интернет-магазин на мошенничество.
Что означают цифры номера телефона?
- Самая первая цифраозначает тип связи. Значение «8» позволяет связываться внутри России, тогда как «+7» — тип связи в международном масштабе.
- Следующие две цифры— обозначение оператора. Так, например, у Билайна это «96», у Мегафона — «92» и так далее.
- Третья цифрауказывает на регион, к которому привязана сим-карта. Однако, регионов в стране много, поэтому последующие 2 цифры тоже играют роль в обозначении региона.
- Оставшиеся цифрыслужат непосредственно номером клиента, т. е. уникальной комбинацией, служащей для идентификации входящих и исходящих звонков.
Вы можете с легкостью определить регион звонка при помощи интернет-сервисов, к примеру тут https://gsm-inform.ru/info. Просто введите в окне чуть выше и левее центра номер телефона, который вы хотите проверить, а затем нажмите на кнопку «Найти информацию». Сайт выдаст вам, к какому оператору и региону принадлежит этот номер.
В настоящей статье мы разобрались, как можно найти мошенника, исходя из имеющихся данных: номера карты, телефона, ФИО и так далее. Помните, что защиты на 100% быть не может; по-настоящему действенный способ защититься от мошеннических действий — это в любой ситуации сохранять спокойствие. Только ваша аккуратность способна гарантировать вам безопасность.
Но если вы хотите точно знать, является ли контрагент мошенником, мы советуем вам пользоваться не одним, а сразу несколькими способами поиска, перечисленными в настоящей статье. Если один метод не даст результат, то другой, наоборот, может открыть для вас много полезной информации. При наличии достаточного времени мы рекомендуем воспользоваться вообще всеми способами, т. к. это значительно снизит риск попасться на мошенника.
Можно ли по номеру карты найти мошенника
Если вы стали жертвой мошенников, то первым делом стоит звонить в банк (закрыть счет), далее написать заявление в полиции (информацию о мошеннике они будут запрашивать в банке самостоятельно) и все. Если вы думаете еще, куда можно сообщить номер карты мошенников, то такой информацией можно поделиться с остальными. Данные об аферистах размещают на сайтах по поиску мошенников, также данные можно подать в государственную базу. Но это уже зависит только от вас, и вашего желания помочь остальным.
Могут ли мошенники воспользоваться номером карты? В основном мошенники стараются поторопить вас с принятием решения, они могут придумывать различные жизненные ситуации, попросту играть на ваших чувствах. Так же они могут представляться сотрудниками банка, что стало популярно сейчас, и просить подтвердить информацию по банковской карточке. Будьте внимательны всегда, в особенности, когда идет речь о передачи данных по вашей карте.
Номер карточки, состоящий из 16, 18 или 19 цифр (это зависит от типа вашей карточки и платежной системы) можно сообщить свободно, однако эти данные не дают возможность дальнейшего использования денежных средств с нее. Дальше мошенники могут попытаться выпытать у вас самые главные данные по карте: это срок, до которого она действует и трехзначный номер на обратной стороне, около магнитной полоски. Эти данные не стоит сообщать ни кому, так как с ними легко провернуть любые операции по карте. Зачем мошенникам номер банковской карты?
Мошенники могут рассчитывать на то, что раз вы так легко сообщили им номер банковской карты, то сможете и сообщить любые другие данные. В редких случаях, мошенники пытаются обойти банковские системы безопасности и обращаться с данными вашей карточки к сервисам, где не требуется код подтверждения, который приходит на номер телефона владельца. Но пока они будут стараться провернуть такие действия, вы наверняка поймете, с кем имеете дело,и будет предпринимать меры, дабы с вашим карточным счетом не успели ни чего сделать.
Что делать если сообщила номер карты мошенникам?
Сообщила мошенникам номер карты сбербанка, что делать? Не беспокойтесь, мошенники не могут украсть денежные средства со счета вашей карточки СберБанка. Ведь вся финансовая индустрия не работает исключительно по одному коду, что размещен на вашей карточке.
Для авторизации любому мошеннику понадобилось бы узнать у вас кроме этого все остальные числовые значения банковской карточки. Поэтому вам не стоит так переживать, большинство сервисов и магазин сейчас дополнительно запрашивают код активации перечисления денежных средств, который приходит на номер пользователя в виде СМС. Что делать, если я продиктовала номер карты мошеннику? Если вы в телефонном режиме или через переписку продиктовали основной номер своей банковской карточки (и только номер из 16 цифр на внешней стороне карты), а затем поняли, что данные люди являются мошенниками. В том случае требуется перевод денежных средств с карты они совершить не смогут, как и любые другие действия.
Чтобы обезопасить себя вы можете перевести все имеющиеся деньги на другой счет или обратиться в ближайшее отделение банка, где вам заблокируют данную карточку и выдадут новую.
Проверить мошенника по номеру карты?
Вопрос, который интересует многих: «Можно ли вычислить мошенника по номеру карты?» И да, и нет. Да, в том случае, если мошенник ведет свою деятельность уже давно и не меняет данных о себе. Тогда список обманутых клиентов будет не маленьким, и хотя бы один из них занесет данные об аферисте на сайт, о таких же жуликах.
В случае если данные о мошеннике вы не смогли найти в открытом доступе в сети, а то, что человек, с которым вы ведете переговоры действительно мошенник, тогда его имеющиеся данные необходимо сообщить в департамент киберполиции и немедленно прекратить общение с ним. Можно ли вычислить мошенника по номеру карты? Помните, что если у вас есть номер банковской карты вора, то ни одна банковская компания не даст вам о нем персональных данных. Все банковские организации работают согласно закону о сохранении банковской тайны, в которую также входят личные данные всех клиентов.
Обратившись в полицию результатов о поиске аферистов можно ждать не один месяц.
Поиск мошенников по номеру карты?
С развитием интернета число мошенников, к сожалению, не уменьшается, а растет все больше и больше. Сегодня существуют специализированные сайты, на которых можно найти мошенника по номеру банковской карты. Минусом таких сервисов является не постоянное обновление данных, а также то, что сейчас воры придумывают все новые методы изменения личности и варианты выманивания у вас денег. Такие поисковые сервисы не раз выручали людей, имеющих опыт общения с мошенниками. Но акты мошенничества случаются с каждым 10 человек, и ведь не все знают о сайтах с данными, о мошенниках и не вносят новую информацию.
Например, складывается такая ситуация: есть номер карты мошенника что делать? Естественно после обмана с такой информацией вы не сразу сможете сообразить, что делать. Итак, если вы стали жертвой мошенников, и у вас имеется о них хотя бы краткая информация, то стоит пойти в полицию и написать соответствующее заявление. Так же можно оформить заявку на сайте киберполиции (Управление «К» МВД РФ), где заявления принимаются круглосуточно.
Но первым делом, стоит как можно быстрее позвонить в банк и просить о блокировании карточки, это действие также можно сделать самостоятельно через онлайн – приложение.
Правила пользования банковской карточкой
- ПИН – код не кому кроме вас не должен быть известен;
- Пользоваться картой должен только ее владелец;
- Держите по близости номер службы поддержки банка и секретное слово, которое фиксируется в момент оформления карточки;
- Ни кому не сообщайте цифровые значения, указанные на вашей банковской карточке;
- Не отправляйте в письменном или электронном виде данные вашей карточки;
- Следите за сроком действия карты, банк не всегда сообщает о том, что новая карта уже готова и вам необходимо только прийти и забрать ее;
- Если есть карты, которыми вы давно не пользовались, то обратитесь в банковское отделение, дабы закрыть эти счета;
- Установите услугу о лимите ежедневного или ежемесячного перевода по карточке;
- СМС – оповещение лучше подключить, даже если данная услуга является платной;
- Если вы выплачиваете кредит, то старайтесь вносить ежемесячный платеж в одно, и тоже время.
В заключение
Можно ли по номеру карты найти мошенника? Каждый из тех, кому представилась возможность общаться с мошенниками и стать их очередной жертвой хочется, чтобы информация обо всех действующих ворах была в открытом доступе. Но, не забывайте, с развитием технологий мошенники совершенствуются, а правоохранительных органы не успевают за ними угнаться.
Поэтому, чтобы не попасться на удочку очередного мошенника придерживайтесь основных правил пользования банковской карточкой и не сообщайте информацию о карточке ни кому. Безопасность ваших денежных средств находится в ваших руках.
Последние проверки:
| 01 Dec 2024 08:02:32 проверена карта 4100117900841369 |
| 01 Dec 2024 07:38:50 проверена карта 4276550049661898 |
| 01 Dec 2024 07:30:40 проверена карта 4279380646914582 |
| 01 Dec 2024 07:29:50 проверена карта 5484490010946249 |
| 01 Dec 2024 07:18:40 проверена карта 5310739409559793 |
| 01 Dec 2024 07:11:53 проверена карта 4149437415381100 |
| 01 Dec 2024 06:50:28 проверена карта 4377727813148793 |
| 01 Dec 2024 06:34:23 проверена карта 5469980422604146 |
| 01 Dec 2024 06:11:02 проверена карта 5211537341960586 |
| 01 Dec 2024 05:47:42 проверена карта 5536910882543362 |
| 01 Dec 2024 05:37:16 проверена карта 4890494746435635 |
Как мошенники снимают деньги по номеру карты
Как бы банки не старались защитить клиентов от мошенников, они находят новые и изощренные способы завладеть секретными данными банковских карт. Как мошенники снимают деньги по номерукарты, на какие идут ухищрения и что делать, если Вас обманули?
Самые распространенные методы мошенников
- Очень часто аферисты считывают данные с банкомата спец. Устройствами, как только Вы завершите работу с банкоматом. Они подключаются и создают дубликат карты. Так можно с легкостью снять все деньги со счета. Этот метод обмана называется скимминг.
Поэтому, рекомендуем Вам пользоваться лишь банкоматами, которые находятся в людных местах. Мошенник не рискнет проводить такую операцию.
- Еще один распространенный способ – фишинг, то есть ловля на живца. Аферист создает копию страницы банка, которая идентична реальной банковской странице. После ввода логина и пароля, все данные уже будут в руках недоброжелателей.
- Также практикуется метод рассылки смс-сообщений из банка, где просят указать CVV- код.
- Конечно, самый распространенный способ получить данные, это сделать вид, что хочет купить или продать что-либо в интернет-магазине или торговых площадках. У пострадавших таким способом запрос номера и ФИО не вызывает вообще никаких подозрений.
Как мошенники могут использовать номер карты?
Чтобы воспользоваться Вашими средствами, мошеннику достаточно знать Ваше полное имя, номер карты, срококончания.
Если первые два показателя узнать не составляет особого труда, то срок окончания действия карты узнают с помощью микрокамеры, когда Вы рассчитываетесь картой в магазине. Это может быть человек, стоящий за Вами в очереди и, к сожалению, и сам продавец.
Срок окончания также просто вычислить, понимая, что карты выдаются на 3-4 года. Лишь 48 комбинаций нужно перебрать мошеннику, чтобы угадать дату, подставив месяцы и года.
Как пишется Ваше имя латиницей узнать еще проще через транслит. Имея эти данные, жулик легко может зарегистрироваться на сайте Амазон, к примеру, и полностью спустить Весь баланс средств.
Клиенты Сбербанка и Приватбанка в опасности
Осуществляя покупки или продавая товары на таких сайтах, как Авито, Кидстафф и прочие, все расчеты производятся путем между карточных переводов средств.
Достаточно произвести платеж без подтверждения, чтобы узнать ваше ФИО по номеру карты. CVV-код в интернет-магазинах не запрашивается при покупке. По этой причине банки создают на своих сайтах и форумах базу с номерами карт аферистов.
Как найти мошенников по номеру карты сбербанка?
Если с Вами случилась такая беда и Вы сообщили данные злоумышленнику, срочно в ближайшие 24 часа с момента происшествия нужно пойти в полицейское отделение и написать официальное заявление. Затем с этим документом пойдите в Сбербанк. Они рассмотрят заявление и попытаются найти злоумышленника.
Будьте готовы, это может занять достаточно много времени.
Как вычислить мошенника по номеру карты?На официальном сайте Сбербанка есть информация с именем, отчеством и первой буквой фамилии человека по номеру карты. У Вас будет возможность отменить перевод средств.
Как найти мошенника по номеру карты Приватбанка?
Следует немедленно позвонить в службу поддержки, сообщить о мошенничестве. Вам понадобится предоставить Вашу переписку с мошенником, время транзакции и прочее. Достаточно быстро они установят личность владельца карты, его паспортные данные, адрес прописки.
Зачастую, уже на третьи сутки после обращения удается вернуть средства. Злоумышленник же вносится в черный список Приватбанка. На официальном сайте указывается его ФИО, номер карты и фото.
Как наказать мошенника по номеру карты?
С тем, как узнать мошенника по номеру карты, мы разобрались, но вот как его наказать? В этом могут помочь только правоохранительные органы. Есть специальный отдел, который занимается расследованием дел, связанным с мошенничеством в сети интернет.
Заявление можно подать и онлайн, написав письмо в государственные органы. Это замет не более 20 минут, но Вы будете знать, что виновника накажут и предотвратят дальнейшие его противозаконные действия.
Как определить мошенника по номеру карты и обезопасить себя?
- В первую очередь, нужно быть бдительным и не сообщать подозрительным лицам личные данные. Покупая что-либо в сети, лучше воспользуйтесь наложенным платежом при доставке товара. Если человек наотрез отказывается, это должно насторожить.
- Внимательно проверяйте адрес веб-сайта Вашего банка. Как найти мошенника по номеру карты онлайн Вы уже знаете, но лучше предотвратить, чем потом расхлебывать последствия невнимательности.
- Воспользуйтесь функцией установки лимита на покупки в интернете на своей карте. Обязательно установите небольшую сумму, так злоумышленник не сможет потратить все Ваши накопления.
- Получив подозрительное письмо или сообщение от банка, где просят сообщить дополнительные данные или сообщают о блокировке Вашей карты, немедленно звоните в службу поддержки банка. Как вычислить мошенника по номеру карты они знают лучше, чем Вы. Отдел безопасности сразу возьмет эти данные на заметку и предпримет меры.
Если у Вас уже стали списываться деньги, незамедлительно заблокируйте карту, отправляйтесь в полицию и затем в отделение банка. Не стоит задаваться вопросом, как поймать мошенника по номеру карты. Этим занимаются правоохранительные органы и служба безопасности банка.
От Вас требуется лишь бдительность и соблюдение правил безопасности.
Последние проверки:
| 01 Dec 2024 08:02:32 проверена карта 4100117900841369 |
| 01 Dec 2024 07:38:50 проверена карта 4276550049661898 |
| 01 Dec 2024 07:30:40 проверена карта 4279380646914582 |
| 01 Dec 2024 07:29:50 проверена карта 5484490010946249 |
| 01 Dec 2024 07:18:40 проверена карта 5310739409559793 |
| 01 Dec 2024 07:11:53 проверена карта 4149437415381100 |
| 01 Dec 2024 06:50:28 проверена карта 4377727813148793 |
| 01 Dec 2024 06:34:23 проверена карта 5469980422604146 |
| 01 Dec 2024 06:11:02 проверена карта 5211537341960586 |
| 01 Dec 2024 05:47:42 проверена карта 5536910882543362 |
| 01 Dec 2024 05:37:16 проверена карта 4890494746435635 |
Как могут узнать номер банковской карты
Полезная информация
9к. Опубликовано 28.04.2021
Если узнали номер вашей банковской карты, то это может стать поводом для беспокойства. Известно, что номер банковской карты может приоткрыть возможность совершать оплату в интернете, мошеннику останется ввести лишь часть недостающих данных. Но, как правило, зная только номер банковской карты и не имея доступа к коду безопасности на обратной стороне и номеру телефона, к которому привязана карта, беспокоиться не стоит. Сегодня на страницах bankovskie-karty.ru мы поговорим о том, что делать и что будет, если узнали номер вашей банковской карты.
Также мы поговорим о том, как могут узнать номер банковской карты.
Если узнали номер вашей банковской карты
Операции с использованием только номера карты без ввода реквизитов, CV-кода и срока ее действия почти исключены из повседневной жизни, однако знание номера карты дает мошенникам возможность попытаться угадать остальные данные методом подбора или с помощью социальной инженерии ( иными словами – метод получения необходимого доступа к информации, основанный на особенностях психологии жертвы).
Знать номер карты достаточно, чтобы перечислить на нее деньги. Если вас пытаются уверить, что нужно сообщать и другие данные вашей карты – вы имеете дело с мошенником! Если у кого-то есть номер карты, он не сможет украсть ваши деньги.
Но он может использовать это знание для фишинга: прикинуться банком и выудить у вас другую информацию.
Зная номер карты, довольно легко узнать данные о человеке, совершив небольшой перевод средств (или просто попытавшись это сделать). При переводе они узнают имя и отчество человека и называют их при совершении звонка якобы из банка.
Что может сделать мошенник если узнать ваш номер карты:
Как могут узнать номер банковской карты
Как могут узнать номер банковской карты, например, подсматривают за вами в обычном магазине при оплате за товар (могут установить миниатюрные видеокамеры и получить изображение лицевой и обратной стороны карточки). Чтобы получить номер карты потенциальной жертвы, не обязательно ломать базу данных.
Выуживают данные обманным путём в интернете или по электронной почте (так называемый фишинг), когда мошенники, представляясь сотрудником банка, просит ему сообщить реквизиты. В конце концов, те же нечистые на руку продавцы (или официанты) могут без проблем заполучить все нужные данные.
В последнее время процветают мошенничества с сим-картами, когда преступники делают дубликат симки по липовой доверенности и взламывают вашу почту, электронные кошельки, или переводят деньги с привязанных к номеру карт.
Всего этого можно избежать, выполняя простые правила безопасного использования банковской карточки. Будьте аккуратнее, и не «светите» карточный номер с другими реквизитами и номер своего телефона на просторах интернета.
Если узнали номер вашей банковской карты что будет
Зная лишь номер карты, денежные средства списать нельзя, но иногда этих данных достаточно, чтобы оплатить покупку в Интернете. В частности, некоторые интернет-магазины, такие как Amazon, запрашивают при оплате товара лишь номер банковской карты.
В этом находят лазейки злоумышленники. Так, в схеме, ставшей уже традиционной, мошенники часто используют информацию с сайта avito.ru. Они звонят продавцу товара под видом покупателя и предлагают перевести деньги за товар на банковскую карту.
Продавец диктует номер карты, срок ее действия. Узнать имя и фамилию держателя мошенникам, владеющим соответствующими базами, не составляет труда.
Узнали номер вашей банковской карты что делать
Защитить себя от кражи денег в результате утечки данных клиент может, только принимая определенные меры. Среди таких мер называет подключение СМС-информирования к карте, регулярную проверку интернет-банка, а в случае обнаружения несанкционированных списаний с карты — срочное обращение в банк и заявление о несогласии с операцией.
Если клиент обратится в течение 24 часов после совершения операции, есть очень большой шанс вернуть деньги. Если вы подозреваете, что данные вашей карты «утекли», очевидно, что стоит ее заблокировать (как украденную) и перевыпустить.
Обратите внимание на то, чтобы номер новой карты отличался от старой, потому что в случае простого перевыпуска по истечении срока карта может иметь тот же самый номер. А этот же набор входных данных, с которого может начаться атака и который уже скомпрометирован.
Не сообщайте важную информацию тому, кто звонит вам сам, кем бы он ни представлялся — службой безопасности банка, работодателем, другом детства или сотрудником сотового оператора. Озвучивать личные и платежные данные можно только тогда, когда вы сами звоните в банк (оператору и т. д.) по проверенному номеру (например, указанному на карте или на сайте банка). Во всех остальных случаях рисковать не стоит.
В отношении номера лицевого счета банковской карты три полезных совета:
- не сообщать посторонним номер лицевого счета своей карты;
- не терять, не выбрасывать, никому не передавать банковские документы на карту;
- при подозрении на то, что кто-то получил доступ к счету, нужно немедленно известить об этом банк-эмитент карты.
Источники:
- https://journal.tinkoff.ru/card-wars/
- https://privatbankrf.ru/karty/mozhno-li-ukrast-dengi-so-schyota-znaya-nomer-kartyi-sberbanka-ili-drugih-bankov.html
- https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10907888