Взыскание задолженности — это комплексное мероприятие, объектом которого является должник, не исполняющий свои обязанности, выполняющий их не вовремя и/или не в полном объёме.
На любом этапе взыскания долга сторонами часто допускаются нарушения норм закона и договора. В результате возникают нехорошие правовые последствия. Юридическая помощь в возврате долгов в таком случае является шансом для должника погасить обязательство в чистом виде или с минимальными штрафными санкциями, а для кредитора возможностью истребовать просроченную задолженность законным способом с меньшими затратами.
Помощь в возврате долга с физического лица и взысканию задолженности с юридических лиц
Хороший юрист знает все эффективные методы воздействия на должника. Ему известны нюансы законодательства, которые позволяют в кратчайшие сроки достичь желаемого результата. Такие специалисты представлены в каталоге портала Правовед.RU.
Услуги юриста предоставляются по Москве, Санкт-Петербургу и всей России.
Последние вопросы по теме «Взыскание задолженности»
Взыскание задолженности
У физ лица с Ооо был заключён договор на услуги, Ооо выставила штраф физ лицу с с которым не был согласен и без разрешения списала деньги с личной карты
Вчера в 17:20 , вопрос №3513083, Юля, г. Москва
Взыскание задолженности
Жкх выставили долг в размере 9 тысяч рублей, сказали что этот долг за соц найм, хотя собственник квартиры я, обратился в суд сказали подавать заявление на то чтобы оформить квартиру на меня , но дело не движется с мертвой точки, сейчас долг арестовали, что делать а такой ситуации ?
Показать полностью
Вчера в 08:57 , вопрос №3512369, Андрей, г. Новокузнецк
Есть вопрос? Задайте его всем юристам сайта!
Получить консультацию
Взыскание задолженности
Здравствуйте такая ситуация ,имею долю в квартире ,но собственник не я,образовались задолженности по кредитам ,и как то пошел оплачивать водоканал т.е за воду ,а в компьютере отображается как будто владельц квартиры другой ,хотя квартира не продавалась ,и как быть в этом случае ?
Показать полностью
Вчера в 07:04 , вопрос №3512238, Андрей, г. Москва
Взыскание задолженности
У меня долги около 300.000 Мама хочет оформить договор дарения на две свои квартиры на меня. У меня на данный момент в собственности жилья нет. Стоит ли так поступать?
Вчера в 04:34 , вопрос №3512151, Наталья, г. Москва
Взыскание задолженности
Брала кредит в КПК Честь в 2012году все выплатила, а сегодня спустя 10 лет узнаю что у меня долг в размере 40 тыс (ну как узнаю, карту арестовали)за какие то поевые взносы, что не платила их.А получается не платила 10 лет. И они молчали. Они подали в суд. До этого ни писем, ни чего небыло.
Я уже и забыла про этот кредит. Плюс договор с переездами затерялся.
Показать полностью
29 ноября, 22:10 , вопрос №3511986, Ольга, г. Самара
Взыскание задолженности
Здравствуйте. Скажите пожалуйста могут ли сотрудники с микрозаймов скрывать номер телефона с которого звонят. Могут ли они беспокоить моих родственников которых я не указывала при заключении договора.
Если звонят с микрозаймов они не представляются могу ли я с ними не контактировать.
Показать полностью
29 ноября, 19:04 , вопрос №3511861, Светлана, г. Москва
Взыскание задолженности
Здравствуйте,пришол долг от ооо финансовый контроль,долг уже у пристава,никто ничего обьяснить не может,помогите разобраться
29 ноября, 08:40 , вопрос №3510948, Максим, г. Москва
Взыскание задолженности
Добрый день подскажите пожалуйста умерла мама я наследница у неё был небольшой кредит был застрахован Сбербанк отказывается выплачивать кредит по страховке
29 ноября, 08:20 , вопрос №3510829, Бородина Елена Валериевна, г. Братск
Взыскание задолженности
Здравствуйте, человек взял микрозайм, в качестве дополнительных контактов указал номер своей знакомой с ее устного согласия, у него образовалась просрочка, коллекторы надоедают этой знакомой, и она собирается идти в полицию и подавать заявление на человека, на которого оформлен данный микрозайм за разглашение ее персональных данных. Чем ему это грозит?
Показать полностью
29 ноября, 04:21 , вопрос №3510686, Оксана, г. Якутск
Взыскание задолженности
Доброй ночи! Ситуация такая знакомой начали приходить договора о микрозаймах хотя она эти займы не брала, в договорах написано только верные серия номер паспорта и телефон, остальное все не верное, что делать в таком случае?
Показать полностью
29 ноября, 00:44 , вопрос №3510613, Александр, г. Москва
Взыскание задолженности
Оплачен основной долг, а проценты нет, но банк стал начислять проценты на проценты. Это правомерно?
28 ноября, 17:45 , вопрос №3510342, Елена, г. Москва
Взыскание задолженности
У мея в сбербанке долг , могут ли они долг списавать с зарплатной карты открытие?
28 ноября, 17:13 , вопрос №3510309, Алексей, г. Москва
Взыскание задолженности
Здравствуйте у меня займ в микрокредитной компании хорошие деньги платила исправно но заболела просрочка три недели служба безопасности сказали что будут приезжать ко мне домой каждую неделю просила отсрочку недают имеют они право приезжать домой ко мне?
Показать полностью
28 ноября, 14:46 , вопрос №3510028, Елена, г. Екатеринбург
Взыскание задолженности
Здравствуйте, была куплена оьувь зимняя,позодив в ней 2 дня стали ноги замерзать.хотелось бы вернуть обувь
28 ноября, 14:07 , вопрос №3510064, Анастасия, г. Москва
Взыскание задолженности
Я нахожусь в республике (хоть и гражданин РФ)Казахстан и передал комплект ключей только от входной двери гражданину РК что бы он забрал морозильник из моего дома в коридоре, так же комплект ключей есть у другого человека который делал мне ремонт ситуация следующая человек который делал ремонт заходил мы прощались по видеосвязи он там прибирался спрятал ключ от межкомнатные двери, далее приходит гр РК осматривает морозильник но каким то образом он зашёл в остальные комнаты сказал что дверь межкомнатная была открыта так же сказал что он ничего не трогал оставил как есть, далее уже приходит человек который мне делал ремонт (то есть я ему хотел сдать квартиру) когда он её осматривал обнаружил что некоторого имущества нет, то есть имущество на 35000рублей. Каким образом мне во всём разобраться и привести к ответственности виновного?
Взыскание долга по расписке — помощь юриста и варианты возврата долга
Почти каждый человек хотя бы раз в жизни давал родственнику, другу или знакомому деньги взаймы. Даже если между людьми есть доверительные отношения, оформить передачу средств важно документально, поскольку взыскание долга по расписке пройдет гораздо проще. Письменное заверение позволит избежать неприятных моментов, которые могут возникнуть в процессе возврата займа.
Какую роль играет расписка при возврате долга
Расписка представляет собой письменный документ, который подтверждает передачу денег от одного лица другому.
Он содержит сведения о факте вручения средств, выделенной сумме и дате, когда заемщик должен вернуть долг. Фактически, это и есть договор займа.
Документ выступает в качестве доказательства, что человек взял деньги. В идеале, бумага должна быть нотариально заверена, но действующее законодательство не обязывает частных лиц пользоваться услугами нотариусов.
В целом, шансы получить заем обратно есть и у тех, кто не составляет расписку, но сделать это намного сложнее и только если есть доказательства перечисления денег с одного счета на другой.
Правила при составлении расписки
Стоит отметить, что этот документ считается аналогом договора займа и в нем можно прописать условия соглашения. А именно:
- взятую в долг сумму;
- время, когда нужно вернуть долг;
- размер процентов (по желанию) и порядок их выплаты;
- способ возврата денег (банковский перевод, наличные);
- прочие условия.
Как должна выглядеть расписка
Возврат займа по расписке зависит от того, насколько грамотно она составлена. Документ должен быть в письменном виде. Его подписывает заемщик, это является подтверждением, что он получил определенную сумму. В некоторых случаях бумагу подписывают обе стороны соглашения.
Если процедура происходит при свидетелях, они обязательно ставят свои подписи, а также указывают паспортные данные в документе.
Когда нужен нотариус
Участие нотариуса при составлении расписки необязательно. Однако это даст преимущество тому, кто дает средства в долг. В частности, оформляя документ, нотариус:
- подтвердит дееспособность обеих сторон;
- проверит на подлинность паспортные данные;
- удостоверится, что не совершается факт мошенничества, и никто никому не угрожает;
- отметит передачу денег.
Недостатком нотариального заверения является тот факт, что придется оплатить пошлину. Взимается процент от суммы сделки.
5 важных моментов при передаче денег в долг
Заем денег всегда связан с рисками, даже когда средства уходят к родственникам или близким друзьям. Чтобы свести к минимуму риски, стоит учесть рекомендации юристов, специализирующихся по взысканию долгов по расписке:
- Перед составлением бумаги нужно проверить оригинал паспорта того, кому передаются деньги. Сделать это можно через сервисы МВД онлайн. Также не стоит принимать вместо оригиналов копии или документы третьих лиц.
- Лучше просить составить расписку от руки. В случае оспаривания документа можно будет прибегнуть к почерковедческой экспертизе. Если лицо уже напечатало текст, можно попросить рядом с подписью расшифровать ФИО от руки.
- Нужно точно указать паспортные данные. Сумма займа должна указываться и цифрами, и прописью.
- Оригинал должен быть у заимодавца. Также можно сделать два экземпляра.
- В залог брать паспорт должника запрещено. За это могут привлечь к ответственности.
Как правильно передать деньги
Как правило, если составляется расписка, передача денег происходит в наличной форме. Каждая из сторон самостоятельно пересчитывает средства. После указывают в бумаге сумму.
Если деньги передаются в долг путем перечисления на банковскую карту, в назначении платежа целесообразно указать цель перевода. Платежный документ оспорить почти невозможно. В суде это выступит в качестве доказательства.
Нужны ли свидетели
Чтобы получить долг по расписке, присутствие третьих лиц необязательно. Но если человек захочет привлечь свидетелей, важно, чтобы они видели весь процесс и подтвердили действия подписями.
Как вернуть долг по расписке
Процесс взыскания долга с физического лица по расписке имеет особенности. Важно знать, когда и как человек может заявить свои права.
Когда можно требовать деньги
Согласно действующему законодательству, кредитор имеет право подавать в суд на должника с момента нарушения долговых обязательств. В зависимости от того, какие условия указаны в расписке, требование появляется:
- со дня, который следует за датой возврата полной суммы;
- со дня, который следует за датой возврата половины займа, если между сторонами есть договоренность о расчете по частям;
- после того как заемщик отказался возвращать долг в разумный срок, когда в расписке не указана точная дата возврата средств.
Последний пункт — особый случай. Если в момент составления документа стороны не договорились о точной дате, когда должник обязан вернуть деньги, сделка считается совершаемой на неопределенное время. На практике, просьбу о возврате кредитор должен отправить заемщику предварительно в письменном виде, а после этого в разумный срок уже предпринимать более радикальные действия (по наиболее частой практике это около 30 дней).
Досудебное урегулирование, предъявление официальных претензий
Если должник категорически отказывается выполнять обязательства, юристы, которые работают по взысканию долгов по расписке, рекомендуют не тратить время и сразу подавать бумаги в суд.
В иных случаях можно попробовать прибегнуть к досудебному урегулированию проблемы. В ходе этого совершают такие действия:
- За пару дней до даты, когда долг должен быть возвращен, нужно напомнить об этом заемщику. Сделать это можно, отправив сообщение на телефон или в социальной сети. По ответу лица можно сделать вывод, собирается ли он выполнять обязательства или нет.
- Письменное уведомление или претензию отправляют, когда пройдет срок возврата. Лучше это делать заказным письмом с уведомлением по почте или вручить лично, чтобы человек расписался в получении.
- Если это допустимо, можно обсудить с должником вариант продления срока возврата денег. Делают это только в тех случаях, когда есть уверенность, что человек вернет средства в скором времени.
Получение исполнительной надписи нотариуса
Этот способ применяется относительно недавно, его внедрили с 2018 года. Любой юрист по взысканию долгов по расписке предложит начать именно с него, если документ составлялся с привлечением нотариуса.
Взыскание задолженности происходит следующим образом:
- кредитор отправляется к нотариусу, который на долговой расписке делает исполнительную надпись;
- расписку передают в ФССП (без судебного разбирательства).
Документ с исполнительной надписью нотариуса уже является поводом для начала исполнительного производства. Но все равно дополнительно потребуется составить заявление, чтобы его открыли. Также в нем указывают банковский счет для зачисления средств.
На следующем этапе судебные приставы делают все, чтобы кредитору вернули средства.
Обращение к третьим лицам для оформления договора переуступки права требования или привлечения к взысканию
Гражданский кодекс РФ предполагает возможность уступки требования долга заемщиком третьему лицу. Такие взаимоотношения также должны оформляться в письменной форме. К варианту прибегают, когда третье лицо способно помочь в возврате долга по расписке.
Соглашение подразумевает передачу настоящим кредитором прав на долг иному лицу за определенное вознаграждение. Как только договор будет заключен, взыскивать деньги имеет право третье лицо.
Задолженность физических лиц можно продавать как до суда, так и после (когда на руках будет исполнительный лист). Договор переуступки заключается без согласия должника, но при этом он должен быть уведомлен.
Подготовка документов для обращения в суд
Имея на руках расписку, можно смело отправляться в суд. Для этого нужно составить исковое заявление и приложить к нему копию документа, подтверждающего заем денег. Оригинал расписки потребуется представить непосредственно на заседании суда. Кроме того, нужно подготовить такие бумаги:
- расчет требуемой по иску суммы;
- копии письменных требований, адресованных должнику;
- ответы на требования со стороны заемщика;
- иную переписку с должником;
- квитанцию об оплате государственной пошлины.
Дать полную консультацию о процедуре подачи документов для суда может адвокат или юрист, специализирующийся по взысканию долгов по расписке.
Когда можно получить судебный приказ
Действующим законодательством закреплена возможность получить судебный приказ. На эту процедуру уходит от двух недель до месяца. Приказ получают в случае, если сумма долга не более 500 тыс. р. Также в данном случае обязательно наличие расписки.
В рамках выдачи судебного приказа суд рассматривает дело, не вызывая стороны, и выдает судебный приказ. Копию приказа отправляют заемщику, который может оспорить его на протяжении 10 дней. Если лицо этого не сделает, судебный приказ вступает в силу и направляется в ФССП.
Далее открывают исполнительное производство.
Как составить исковое заявление и подать документы в суд
Если возникает необходимость взыскать с человека долг по расписке, эффективнее это сделать через суд. Однако такой путь займет немало времени.
Прежде потребуется выяснить подсудность дела. Если долг не более 50 тыс. р., отправляются к мировому судье, когда больше — в районный суд. И в первом, и во втором случае нужно идти в орган по месту регистрации заемщика.
Исковое производство предусматривает несколько этапов.
На первой стадии происходит составление претензии. Далее бумагу направляют по почте должнику. Этот документ в ходе судебного разбирательства выступает аргументом в пользу истца.
Претензия свидетельствует о том, что кредитор пытался урегулировать спор в досудебном порядке.
На втором этапе идет составление иска. Документ оформляют в свободной форме, но он обязательно должен содержать такую информацию:
- адрес и название судебного органа;
- ФИО, адрес места регистрации и прочие сведения истца и ответчика по делу;
- изложение позиции истца;
- итоговая сумма выплаты (включает в себя основной долг, возможные проценты, государственную пошлину, неустойку, траты на адвоката и пр.);
- доказательства и факты;
- подпись.
Далее лицо оплачивает государственную пошлину и отправляет в суд пакет документов.
На следующем этапе происходит непосредственно судебное заседание. К слову, их может быть несколько. Некоторые дела рассматривают не один месяц.
Длительность зависит от обстоятельств дела.
Заканчивается взыскание долга по расписке через суд выдачей исполнительного листа. После того как суд вынесет решение, его выдают спустя 30 дней.
Выиграли суд, что делать дальше
К сожалению, получение исполнительного листа или судебного приказа не гарантирует, что кредитор немедленно получит деньги. За редким исключением средства должники возвращают добровольно и оперативно. Как правило, если нужна помощь в возврате долга по расписке, истцы вынуждены отправляться к судебным приставам, чтобы ускорить процесс.
Имея на руках исполнительный лист или судебный приказ, можно пойти:
- в банк для списания задолженности с личного счета ответчика;
- на работу заемщика, чтобы с его заработной платы удержали нужную сумму (если долг меньше 100 тыс. р.);
- в ФССП для того, чтобы должником занялись приставы.
Работники ФССП имеют право направлять бумаги на удержание средств по месту работы ответчика или в финансовое учреждение с целью возврата долга. Однако, кроме этого, у них есть много иных полномочий. Например, они могут сделать так, что пока должник не вернет деньги, он не сможет выехать из страны.
Взыскать долг с физического лица без расписки: можно ли вернуть средства и зачем помощь юриста
Люди часто занимают деньги родственникам, друзьям, знакомым. Это помогает не прибегать к разорительным микрозаймам, а временные финансовые трудности бывают практически у каждого. Но далеко не все люди долги возвращают.
Многие предпочитают махнуть на все рукой, так как документального подтверждения не делали и считают невозможным взыскать долг с физического лица без расписки.
Но, одно дело, когда потеря составляет 1–2 тысячи рублей, а вот если речь идет о существенных суммах, то терять их жалко. На самом деле способы вернуть деньги есть, хоть и не во всех случаях. Главное — не опускать руки, а действовать, отстаивая свои права.
Особенности возврата долга без расписки с физического лица
Если деньги были отданы в долг без надлежащего оформления и нет расписки или договора, а должник уклоняется от возврата, то получить их обратно будет сложно, а иногда и невозможно.
Лучше всего, если удастся разрешить проблему в рамках досудебного урегулирования спора. Нередко это удается, если должник понимает, что его кредитор готов бороться до последнего.
Проще, если средства передавались не в виде наличных, а на банковский счет или карточку. В этом случае, как минимум, имеется зафиксированный факт передачи конкретной суммы.
Поступать нужно по той же схеме, как и в случае наличия расписки. Начинают с предъявления претензии. Лучше всего отправить заказное письмо.
В этом случае, если ответчик его получит на почте, то заявить, что он не знал о претензии, у него не получится. Если известен телефон, можно позвонить по нему.
Желательно записать разговор (есть много программ, позволяющих это сделать, но необходимо под запись предупредить о фиксации диалога). В любом случае в базе данных оператора останется факт того, что звонок был. В онлайн-кабинете легко получить детализацию разговоров за нужный период, где будет указан телефон, время и продолжительность разговора.
Если в течение 10 дней деньги не были возвращены, подают заявление в суд. Но не на возврат задолженности, т. к. доказать данный факт может быть затруднительно, а на основании ст. 1102 ГК РФ Обязанность возвратить неосновательное обогащение.
Ответчику придется обосновать, на каких основаниях он эти деньги получил.
С большой вероятностью суд примет решение о возврате средств, если нет доказательств, что за эти деньги истцу были предоставлены товары или услуги.
Также на основании ст. 395 ГК РФ можно требовать неустойку при пользовании этими деньгами (в случае неосновательного обогащения). Процент будет начисляться с момента отказа на претензию по возврату долга.
Есть ли способы вернуть деньги, если не было расписки при передаче наличными
Если сумма была передана наличными и без расписки, то определенные возможности по ее возврату есть, хотя и мизерные. Но нужно оставаться в рамках закона, сейчас не 90-е, когда долги буквальным образом выбивали.
Попытка договорится с должником
Если человек не скрывается и не уклоняется от общения, то можно попытаться еще раз договориться с ним мирным путем. Без расписки деньги дают обычно знакомым людям: родственникам, друзьям, реже сослуживцам или соседям. Возможно, дело не в злонамеренности, а у человека действительно трудности и стоит пойти ему навстречу. Можно договориться о том, чтобы:
- отдать сумму по частям;
- перенести ее на другой срок;
- получить в счет долга какие-то услуги или товары.
Если человек уже не вызывает доверия, то в случае бартера обязательно нужно делать это в присутствие свидетелей и с видеофиксацией. Также нужно составить расписку, что вещь передается в счет долга. Известны случаи, когда должник компенсировал деньги ценной вещью (например, дорогим телефоном), а затем писал заявление о его краже.
С родственниками такое проделывают крайне редко, но вот с просто знакомыми, соседями и т. п. лучше подстраховаться.
Обращение в полицию о факте мошенничества
Если заемщик не идет на контакт, всячески уклоняется от попыток урегулировать спор, то остается идти в полицию. Делать это можно даже в том случае, если деньги передавались не банковским переводом или на карту, а наличными на руки. Нужно написать заявление о факте мошенничества.
В российском Уголовном кодексе есть статья 159, которая карает за хищение чужого имущества с помощью обмана или злоупотребления доверием потерпевшего.
Заявление должно содержать следующие данные:
- имя, фамилия, адрес ответчика (что известно);
- конкретная сумма, которая была передана, дата этого действия;
- какие условия возвращения долга были оговорены;
- другие важные обстоятельства.
Претензия или заявление должна быть четко и понятно обоснована. Завершается документ просьбой провести проверку на вероятность противоправных действий. В течение 30 дней должен быть дан ответ о приеме дела в производство или об отказе.
Не стоит считать обращение в органы панацеей. Если нет доказательств, а ответчик не признается, дело закроют.
Также взыскание долгов с физических лиц в задачу полиции не входит. Поэтому, если факт мошенничества будет доказан, после передачи дела в суд, потребуется выдвинуть гражданский иск о возмещении убытков.
Иск в суд о взыскании долга без расписки (если полиция отказала в возбуждении уголовного дела)
Опять же — это имеет смысл делать только при переводе с помощью банковских систем. Исковое требование нужно составлять максимально тщательно, ничего не упуская. Документ составляется по определенному шаблону. В нем должны присутствовать следующие данные:
- название и адрес судебного органа, в который подается исковое заявление;
- ФИО, адрес истца и ответчика;
- точная сумма одолженных денег и начисленные проценты в рамках статьи 395 ГК РФ;
- подробно при каких обстоятельствах были переданы средства, когда это произошло;
- какие действия были приняты для урегулирования спора, необходимо соблюсти досудебный порядок;
- имеющиеся доказательства (выписки из банков);
- число написания заявления, подпись с ее расшифровкой (ФИО).
К документам прилагаются квитанция об уплате госпошлины и имеющиеся доказательства. Если речь идет о крупной сумме, иск можно дополнить ходатайством с просьбой «арестовать» имущество ответчика.
Нужно помнить, что суд — процедура длительная. Кроме того, результативная она будет, если имеются доказательства.
Обращение к приставам
Порядок действий в этом случае следующий. В первую очередь, после получения решения суда на руки необходимо обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации должника. Там необходимо узнать, какие имеются у должника расчетные счета.
Затем нужно предъявить исполнительный лист в соответствующий банк.
Если счетов много в разных банках, то обращаться стоит в каждый по очереди, а не во все одновременно.
Если обращения в банки не помогли, то только тогда стоит идти к приставам и затем добиваться банкротства должника.
Но нужно учитывать, что не все имущество должника могут описать исполнители. Некоторые категории собственности изъять невозможно, так как закон прямо это запрещает.
Банкротство и перевод прав на имущество на третьих лиц
Если должник переписал на третьих лиц права на свое имущество и объявил себя банкротом, это не значит, что с него невозможно уже ничего взыскать.
С самого начала процедуры банкротства назначается финансовый управляющий, который «заведует» всеми долгами ответчика, а также ведет процедуру банкротства. И если обнаруживается, что имущество было, но переписано на третьих лиц, в этом случае по закону его можно вернуть в собственность должника. А затем с помощью этого возвращенного имущества уже погасить долги.
Также желательно отслеживать ситуацию у должника. Если он приобрел собственность (недвижимость, автомобиль и т. п.) или опять стал получать доход, то согласно ст. 213.29 ФЗ «О банкротстве» можно попытаться повторно инициировать процедуру признания банкротом по вновь открывшимся обстоятельствам и добиться отмены предыдущего решения суда.
Что ни в коем случае не стоит делать
Действовать нужно только законными способами. Неправомерные действия могут привести самого кредитора на скамью подсудимых. Особенно нежелательно следующие меры:
- Побои, угрозы нанесения вреда жизни и здоровью в отношении должника, лиц из его окружения. Это грозит уголовным преследованием.
- Попытки порчи принадлежащего ответчику имущества. Как минимум это может быть квалифицировано как мелкое хулиганство, за которое придется заплатить штраф. При крупном ущербе ответственность предусмотрена в уголовном порядке.
Возврат долга без наличия расписки обычно процесс тяжелый и нервный. Но переходить рамки закона и здравого смысла ни в коем случае нельзя.
Какие могут быть доказательства факта займа и как их получить
Для доказательства могут приниматься только квитанции о денежном переводе или выписка с банковского счета при переводе на другой счет или карту.
Банковский перевод
В данном случае сам факт передачи средств становится очевиден. При денежном переводе у любого оператора лицо, осуществляющее отправление или получение финансов, обязано указать свои паспортные данные. Если документ с подтверждением перевода был утерян, то достаточно будет обратиться с заявлением к оператору о получении распечатки транзакции. Как правило, выдается она без проблем.
Но, если в получении откажут, можно подать ходатайство в суд об истребовании доказательства.
С карты на карту
Анонимных карт не бывает, поэтому также нужно обратиться в банк, который выдал карту. В заявлении укажите необходимость получить распечатку со списком операций. Но сейчас часто даже не требуется никуда обращаться.
В большинстве банков у пользователей есть свой аккаунт в интернет-банкинге, где можно увидеть нужную информацию, а также вывести ее.
По реквизитам карты получателя ее владелец легко идентифицируется. Такого доказательства факта передачи денег суду будет достаточно.
Банковский перевод Сбербанк онлайн
Перевод через банкоматы Сбербанка — популярная услуга. Но она также идентифицирует получателя и отправителя. В базе банка сохраняются все данные операции.
Можно обратиться в банк с просьбой предоставить соответствующие распечатки.
Что не принимается как доказательство передачи денег
Увы, но по существующему законодательству во внимание не будут приняты следующие доказательства:
- показания свидетелей;
- файлы и распечатки переписки в интернете: в соцсетях, мессенджерах, по электронной почте;
- переписку с помощью смс;
- аудио, фото и видеозаписи.
Когда вернуть долг невозможно
Прежде чем писать заявления в полицию или суд, стоит тщательно обдумать, есть возможность возврата одолженных средств или нет. В некоторых ситуациях вернуть долг без расписки, полученной с физического лица, невозможно или, как минимум, крайне маловероятно. В этих случаях единственная возможность — еще раз пообщаться с заемщиком, может удастся договориться на каких-нибудь условиях.
Срок иска прошел
Российское гражданское право устанавливает четкие пределы исковых требований. В случае долга давность составляет 3 года. Эта норма прописана в статье 196 Гражданского кодекса РФ. При пропущенных сроках даже наличие расписки ничем не поможет.
Обращаться в суд будет бесполезно.
Однако есть и исключение. Можно попробовать доказать суду, что пропуск сроков произошел по уважительным причинам. В этом случае сроки давности суд может восстановить.
Но причина должна быть действительно уважительной. Например, тяжелая болезнь, нахождение за границей без возможности приехать из-за форс-мажорных обстоятельств (например, закрытие границ из-за эпидемии), отбывание заключения и т. п.
У заемщика нет средств
Это очень часто встречающаяся проблема. Можно выиграть суд, но получить все равно ничего не выйдет. В этом случае надеяться на возврат денег не стоит.
Лучше всего о возможности такого развития событий подумать заранее и не давать в долг денег больше, чем человек может вернуть. Но бывает и такое, что у заемщика было имущество, но по каким-то причинам он его лишился или успел вовремя от него избавиться.
Есть надежда, что у ответчика со временем улучшится финансовое положение, но такое бывает не слишком часто.
В случае если заемщик был обвинен в мошеннических действиях и осужден, также не всегда удастся вернуть деньги. Моральное удовлетворение истец получит. Однако если имущества, подлежащего аресту, нет, а осужденный в колонии не работает и не имеет других доходов, то о деньгах придется забыть.
И даже если осужденный работает, то получаемые в колониях за труд деньги крайне маленькие, плюс с них в счет долга вычитается только определенный процент. То есть в этом случае возврата денег можно ждать крайне долго.
Взыскание налоговой задолженности с физических лиц
На физических лиц возложена обязанность самостоятельно оплачивать налоги: НДФЛ, транспортный налог, земельный налог и налог на имущество физических лиц. Налоговики направляют физическим лицам единое налоговое уведомление в установленный срок. Имущественные налоги физлица должны оплатить до 1 декабря следующего года.
Если физлица не оплатят в срок налоги, то со 2 декабря начнут исчисляться пени с суммы долга.
Действия налоговиков в случае неуплаты налога
- 6 месяцев со дня, когда общая сумма недоимки лица превысила 10 тысяч рублей;
- 6 месяцев со дня истечения трехлетнего срока исполнения самого раннего требования об уплате недоимки в случае, если такая сумма налогов, сборов, пеней, штрафов не превышает 10 тысяч рублей.
Как исчисляется трехлетний срок?
Данный срок следует отсчитывать с даты уплаты налога, которая указана налоговиками в самом раннем требовании.
Этап 4. Рассмотрение дела о взыскании долга
Дела о взыскании налоговых долгов рассматривает мировой судья и в течение пяти дней со дня поступления заявления выносит судебный приказ. Копия судебного приказа направляется в адрес физлица в течение трех дней с момента его издания. Физлицу дается 20 дней на представление своих возражений (ст. 17.1, 123.5 КАС РФ).
Например, если налоговики предъявляют требования по «старым» налогам.
Так, безнадежной признается задолженность по транспортному налогу, налогу на имущество физических лиц, земельному налогу, которая числится за физлицом по состоянию на 01.01.2015 г., не погашенная полностью или в части в течение 2015 — 2017 г. (п. 1 ст .12 Закона от 28.12.2017 № 436-ФЗ, Определение Судебной коллегии по экономическим спорам ВС РФ от 22.11.2018 № 306-КГ18-10607). Такие долги должны списать налоговики сами, однако на практике не всегда это происходит.
Если физлицо уложилось в этот срок, то в принятии заявления о вынесении судебного приказа налоговикам будет отказано и судебный приказ будет отменен. Тогда налоговики уже будут предъявлять требования в порядке искового судопроизводства. А по времени это значительно дольше.
Так, районный суд должен рассмотреть дело до истечения трех месяцев со дня поступления заявления в суд (п.1 ст.289 КАС РФ).
Если физлицо не представит возражения, то налоговики получат второй экземпляр судебного приказа с гербовой печатью суда.
Этап 5. Предъявление исполнительного документа к оплате
Далее долг могут уже взыскивать судебные приставы либо налоговики. Налоговые долги могут быть взысканы на основании исполнительного документа, предъявленного в банк, за счет средств, имеющихся на банковских или депозитных счетах физлица.
Налоговики могут получить исполнительный лист или судебный приказ и в случае, если задолженность физлица не превышает 100 тысяч рублей, направить его работодателю должника, минуя судебного пристава. Последний способ позволяет налоговикам быстро и без особых хлопот взыскивать долги через компанию или ИП-работодателя должника.
Письма от налоговиков о долгах работников компании
С целью привлечь работодателя к проблемам налоговиков, налоговики делают рассылку о сумме долга его работников. Такие рассылки налоговики делают по специально установленной форме (приложение № 1 к письму №ГД-4-8/18401@ от 21.10.2015 г.). В указанной рассылке указывается общая сумма долга по работникам компании и содержится просьба известить работников об имеющейся у них задолженности.
Важно! Подобные письма не являются для работодателя основанием для удержания долгов с работника и не требует ответных действий в адрес налоговой инспекции.
Конечно, при желании, работодатель может напомнить своим сотрудникам о долгах и обязанности своевременно их гасить.
- налоговая задолженность
- физическое лицо
- взыскание долга
- суд
- исполнительный документ