Статья 172. Незаконная банковская деятельность

Компании, которые занимаются привлечением средств во вклады и выдачей кредитов, должны получить на свою деятельность специальное разрешение. Кредитные организации обязаны действовать только на законных основаниях и не допускать мошеннических операций, которые могут нанести ущерб населению. За организацию неправомерной банковской деятельности предусмотрено уголовное наказание по статье 172 УК РФ.

Что понимают под незаконной банковской деятельностью?

Незаконная банковская деятельность – это проведение операций кредитными организациями без регистрации, лицензии или разрешения на конкретную операцию. Для предоставления банковских услуг юридическое лицо должно зарегистрироваться в налоговой инспекции, которая включает его в специальный реестр. Официально деятельность может быть начата с момента регистрации. Помимо этого, необходимо обратиться в ЦБ РФ для получения лицензии, дающей право на осуществление деятельности кредитных организаций.

В разрешении прописываются конкретные виды операций, которые вправе совершать компания. Если она выходит за пределы своих полномочий, то на виновное лицо может быть наложено уголовное наказание.

Виды незаконной банковской деятельности

• мошеннические действия с материнским капиталом;
• привлечение вкладов без разрешения;
• выдача кредитов с нарушением закона;
• обналичивание денег без разрешения;
• проведение сделок купли-продажи, предметом которых является иностранная валюта.

Если фирма не зарегистрирована в налоговой и нет лицензии ЦБ РФ, выполнять банковские операции нельзя.

При подозрении на осуществление незаконной банковской деятельности желательно своевременно обратиться к опытному адвокату. Он знаком с методикой расследования преступлений, поэтому сможет подобрать эффективный способ защиты.

Признаки неправомерной банковской деятельности

Для квалификации состава преступления по статье 172 УК РФ нужно выявить признаки уголовного деяния. Поэтому на практике следственные органы обращают внимание на следующие обстоятельства:

• у компании нет регистрации в ЕГРЮЛ;
• фирма не получила лицензию в ЦБ РФ;
• в лицензии не указаны операции, которые проводит организация;
• преступники пользуются служебным положением и получают крупную прибыль от незаконной деятельности.

При квалификации деяния по статье 172 УК РФ имеет значение размер причиненного ущерба. Выделяют два состава:

• крупный размер – от 2 250 000 руб.;
• особо крупный размер – от 9 000 000 руб.

Если причиненный ущерб меньше 2 500 000 руб., то деяние квалифицируется как административное правонарушение и подпадает под статью 14.1 КоАП РФ либо под составы, предусмотренные главой 15 КоАП РФ. Адвокаты компании СКП помогают переквалифицировать деяние с уголовного на административное, что позволяет снизить тяжесть наказания.

Каким субъектом совершается преступление

Санкции за незаконную банковскую деятельность применяются к дееспособным лицам с 16 лет. К ответственности привлекают следующих нарушителей:

• руководители кредитных организаций;
• учредителей фирмы;
• прочих лиц за соучастие.

Подозреваемый должен совершить преступление с прямым умыслом и в корыстных целях.

Какое предусмотрено наказание за незаконную банковскую деятельность

Если состав преступления по статье 172 УК РФ доказан, итоговый приговор выносится в зависимости от тяжести деяния.

Предусмотрены следующие санкции:

• штраф от 100 000 до 1 000 000 руб.;
• принудительные работы продолжительностью до 4-5 лет;
• лишение свободы на срок до 4-7 лет.

При назначении санкций учитываются такие отягчающие обстоятельства, как рецидив, групповое деяние, использование служебного положения и другие.

Консультация юриста по уголовной ответственности за незаконную банковскую деятельность

Если вам предъявили обвинение по статье 172 УК РФ, наши адвокаты смогут вас эффективно защитить. Мы хорошо знакомы с нюансами ОРМ, следственных мероприятий и особенностями ведения судебных дел. Наша стратегия защиты состоит в том, что мы помогаем доказать отсутствие состава преступления или максимально смягчить тяжесть наказания.

Обращайтесь к нам за правовой помощью, и мы проконсультируем вас в удобное время. Заполняйте форму обратной связи или звоните по телефону прямо сейчас.

Адвокат по защите бизнеса

• Адвокат по уголовным делам
  • Защита по налоговым преступлениям
    • Защита при обвинение в уклонении от уплаты налогов физическим лицом (198 УК РФ)
    • Защита при обвинение в уклонении от уплаты налогов организацией (199 УК РФ)
    • Защита при обвинение в cокрытие денежных средств организации (199.1 УК РФ)
    • Защита при обвинении в мошенничестве (159 УК РФ)
    • Защита при обвинении в присвоение и растрате (160 УК РФ)
    • Защита при обвинении в незаконном предпринимательстве (171 УК РФ)
    • Защита при обвинении в незаконной банковской деятельности (172 УК РФ)
    • Защита при обвинении в легализация (отмывание) денежных средств (174 УК РФ)
    • Защита при обвинении в разглашение коммерческой, налоговой и банковской тайны (183 УК РФ)
      • Защита при обвинении в разглашение коммерческой тайны
      • Защита при обвинении в разглашение налоговой тайны
      • Защита при обвинении в разглашение банковской тайны
      • Защита при обвинении в получение взятки
      • Защита при обвинении в даче взятки
      • Защита при обвинении в посредничестве во взяточничестве
      • Защита при обвинении в мелком взяточничестве
      • Защита при обвинении в вымогательстве
      • Защита при обвинении в злоупотребление должностными полномочиями
      • Защита при обвинении в превышение должностных полномочий
      • Адвокат по экономическим преступлениям
      • Адвокат по мошенничеству

      Что нужно знать если обвиняют в незаконной банковской деятельности?

      Состав данного преступления является специальным составом незаконного предпринимательства, влекущим более строгую ответственность и отличается особой сферой осуществления незаконного предпринимательства.

      В связи с этим необходимо указать какая именно деятельность является банковской.

      Банковская деятельность — это деятельность, осуществляемая в рамках банковской системы, специально созданными для такой деятельности организациями. Право на банковскую деятельность возникает после государственной регистрации и получения специального разрешения (лицензии) — для кредитных организаций, либо на основании федерального законодательства — для банка России. Согласно ст.5 ФЗ «О банках и банковской деятельности» от 02.12.1990 №395-1 к банковским операциям относятся:

      1. Привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады;
      2. Размещение указанных в п.1 ч.1 настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;
      3. Открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;
      4. Осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц;
      5. Инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;
      6. Купля продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;
      7. Привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;
      8. Выдача банковских гарантий;
      9. Осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов.

      Что же делать если Вас привлекают по ст. 172 УК РФ

      Прежде всего найти компетентного адвоката, у которого в практике были подобные уголовные дела и он осуществлял защиту по указанной статье, так как, я думаю, не нужно пояснять, что работа по данной категории дел имеет свою специфику и целый ряд особенностей.

      Опытный адвокат знает, что фабула обвинения органов предварительного следствия, как правило, однотипна и типична для всех уголовных дел по ст. 172 УК РФ и следователи, не особо себя утруждая, подгоняют под эту типичную фабулу каждое уголовное преследование по данной категории дел.

      Поэтому очень важно защитнику работать именно с фабулой обвинения и анализировать то как расписана объективная сторона вмененного преступления, устанавливать нестыковки, недостатки и предоставлять контраргументы, подтвержденные очевидными установленными фактами и подтверждающими позицию защиты.

      Пример, как можно использовать слабое обвинение

      Например, зачастую в обвинении следователи не указывают какие именно банковские операции вменяется в вину фигурантам по уголовному делу, когда они были совершены и на какую сумму, то есть не указывается размер каждой банковской операции, способы их совершения, время и место. Так же следователи часто не указывают адреса кредитных организаций, где обвиняемые согласно предъявленному обвинению организовали открытие расчетных счетов, осуществляли перевод, инкассацию денежных средств, кассовое обслуживание, выдачу кредитных денег.

      Данные обстоятельства должны быть установлены и расписаны в предъявленном обвинении, так как подлежат доказыванию в соответствии в том числе с УПК РФ. Данные нарушения, указанные адвокатом должны быть приняты к сведению и если не повлечь прекращение уголовного преследования, то как минимум, дело должно быть возвращено прокурору в порядке ст. 237 УПК РФ (если идет стадия судебного разбирательства) для устранения препятствий его рассмотрения судом.

      Основные доказательства обвинения

      Основными доказательствами обвинения по ст. 172 УК РФ, как правило, выступают:

      • показания «формальных» руководителей — номинальных директоров организаций, с использованием которых или через счета которых осуществляется незаконная банковская деятельность
      • заключение фоноскопической судебной экспертизы (установление принадлежности голоса)
      • заключение бухгалтерской судебной экспертизы
      • ПТП — прослушивание телефонных переговоров и т.д..

      Очень важное значение имеет работа адвоката с заключением бухгалтерской судебной экспертизы, так как именно она определяет сумму вознаграждения, получаемого от осуществления незаконной банковской деятельности. Напомню, что уголовная ответственность по ст. 172 УК РФ наступает только если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству, либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.

      То есть причиненный ущерб или полученный доход имеет важнейшее значение для наличия состава преступления.

      Как правило следователь при назначении судебной бухгалтерской экспертизы ставит перед экспертом один основной вопрос: «Какова сумма дохода, полученного от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций)».

      Для исчисления в качестве такого берется определенный процент (процент по разным делам разный, но как правило он берется исходя из результатов прослушивания телефонных переговоров) от суммы денежных средств (без учета взаимных, внутренних перечислений и произведенных возвратов), поступивших на лицевой (расчетный счет) компании за определенный период времени. То есть берутся компании, которые установлены следствием как подконтрольные обвиняемому и по их расчетным счетам, согласно выпискам, осуществляется расчет суммы дохода по всем платежам за период времени, который установит следователь.

      Если вы стали фигурантом уголовного дела по этой статье — звоните нам, у нас есть достаточный опыт защиты по ст. 172 УК РФ!

      Нужна консультация адвоката?

      Мы оценим перспективы Вашего дела
      и найдем решение проблемы!

      или звоните по номеру прямо сейчас!

      Незаконная банковская деятельность – статья 172 УК РФ, вас обвиняют или подозревают, первые шаги и чего опасаться

      Государству нужны деньги, поэтому постепенно происходит процесс «закручивания гаек» в сфере предпринимательской деятельности – результат это увеличение количества уголовных дел по статье 172 УК РФ — незаконная банковская деятельность. Как правило новости о том, что клиент стал фигурантом уголовного дела по ст. 172 УК РФ поступают неожиданно, и зачастую в результате собственных ошибок подозреваемый становится обвиняемым, а в последующем – уезжает на зону или получает судимость.

      Несколько дельных советов, в случае если дело по ст. 172 УК возбудили или проводят доследственную проверку:

      1. Максимально затрудните общение с полицией – если присылают уведомление под видом повестки – игнорируйте его, вы не обязаны являться по первой просьбе, тем более не в рамках уголовного дела. То же прикажите своим сотрудникам. Не будет протоколов опроса-допроса — не будет и обвинения. Если повестку нашли в ящике – вы ее не получали. Часто под видом повестки присылают приглашение-уведомление о явке, не стоит ходить к ним, если есть причины.
      2. Если решили идти по приглашению на взятие объяснений – возьмите адвоката, просто хотя бы для того, чтобы на вас не давили при опросе. Ничего лишнего не говорите даже адвокату, его задача на этом этапе просто присутствовать. На опросе «забудьте» всю конкретику, всех ваших контрагентов, сошлитесь на плохую память, рассеяность. Дайте размытую, неконкретную информацию, пообещайте, что пороетесь в своих записях и дадите им более структурную информацию. Между тем – сами им задавайте вопросы – кто инициировал проверку, что они хотят найти, какие фирмы их интересуют, какие фамилии они знают, как давно идет проверка. Запомните эту информацию, она даст вам предварительную картину происходящего, вы сможете понять «откуда дует ветер».
      3. Если вас просят предоставить документы, отчетность, список контрагентов, договоры, акты, счета-фактуры – не предоставляйте! Если полиции будут нужны эти документы – она сама их найдет, путем направления запросов в налоговую инспекцию и банки. Если вы считаете, что ваши документы проблемны – ничто не мешает вам заключить договор хранения с фирмой на другом конце нашей страны, отошлите туда документы, возможно они по пути потеряются, о чем будет составлен акт. Запомните правило – никогда не предоставлять оригиналы документов, только копии. По ним будет маловероятно провести экспертизу.
      4. Если позволяют финансы – купите второе гражданство или ПМЖ, это ваша страховка. Вы сможете уехать в другую страну, гражданином или резидентом которой вы являетесь, и вас никто не выдаст по требованию наших правоохранителей.
      5. Лучший выход при уголовном деле – аэропорт, за рубежом вы сможете в спокойной обстановке осознать происходящее, понять для себя какую позицию выбрать, какие документы подготовить. Явиться для допроса вы всегда успеете, хуже когда у вас нет выбора. При этом не забывайте держать денежный запас на счетах у своих родных или близких, ваши счета могут моментально заблокировать, даже в иностранном банке. Не забывайте о наличных – они всегда в цене.
      6. Если неожиданно вы оказались на допросе – не ломайте голову и не сочиняйте ничего, откажитесь по 51 статье Конституции РФ от показаний до встречи с адвокатом (не каждый адвокат вам друг), либо со знающим человеком.
      7. Адвокат, которого вы найдете, скорее всего ничего не понимает в вашей деятельности, но он будет набивать себе цену перед вами, поэтому – выбирайте из нескольких. Избегайте тех, кто сулит золотые горы и полное освобождение от претензий налоговиков и полиции. Если адвокат вам дает гарантии на пустом месте – скорее всего он обманывает.
      8. Если адвокат, юрист, решальщик предлагает решить вопрос через «занос денег», то в 99,9% случаев – это мошенники. Они кладут ваши деньги в карман и ждут развития ситуации – если все улеглось, например ввиду отсутствия доказательств – деньги остаются у них, если нет – перед вами извиняются и возвращают все или часть. Но при этом отказ в возбуждении уголовного дела через пару месяцев отменит прокуратура, и дело получит ход, а претензии им вы уже не сможете предъявить.
      9. Забудьте о возможности решить вопрос за деньги, если уголовное дело уже возбуждено – вы озолотите разного рода мошенников, но дело никто не прекратит.
      10. Не верьте сотрудникам полиции, ОБЭП, ОЭБиПК – никогда и ни при каких обстоятельствах, они всегда по ту сторону баррикад, их задача – увидеть вас на нарах. Если что-то обещают – не верьте, хотят показаний в обмен на прекращение уголовного преследования — воспринимайте критически. Даже если «добрый» сотрудник полиции вам делает какое-то послабление, завтра его начальник отменит все и вы опять враг номер один.
      11. Если у вас есть информация, слухи что вашим бизнесом интересовались сотрудники правоохранительных органов – готовьтесь к худшему, убирайте документы из офиса, дома, чистите компьютеры, избавляйтесь от посторонних печатей фирм, бланков, черновых записей. Ваш офис должен быть чистым как операционная. Предупредите контрагентов о возможном визите полиции и попросите уведомить вас, если придут к ним.
      12. Помните о технической безопасности – ваш сервер должен быть не в России, ваша переписка в Telegramm должна вестись в зашифрованных чатах с автоматическим удалением, почта располагаться не на российских серверах. Рабочие переговоры должны вестись не через вашу SIM карту, сами мобильные телефоны не должны подключаться к вашей основной SIM карте во избежании идентификации по IMEI телефона.
      13. Если к вам пожаловали инспекторы из налоговой с выездной проверкой – вы должны понимать, что информация о доначислении сумм налога в крупном размере автоматически уйдет в полицию (ОЭБ и ПК) и общение с ней неизбежно, как и возбуждение уголовного дела. Поэтому старайтесь гасить претензии только на этом этапе – потом уже поздно.
      14. Помните, что ваше слабое место это человеческий ресурс. Вы можете подготовить любые документы, но ваш сотрудник все испортит одним протоколом своего допроса. Поэтому, если идет проверка или уже возбуждено уголовное дело по незаконной банковской деятельности (ст. 172 УК РФ), уклонению от уплаты налогов (ст.199 УК РФ), мошенничеству (ст. 159 УК РФ) и т.п. – вывозите ключевых сотрудников за рубеж, хотя бы на период ближайших 30 дней с момента как вынесено постановление о проведении проверки или ревизии.

      Если вам нужна помощь по вашему делу — звоните нам, предварительная консультация и оценка перспективы вашего дела по телефону будут честными и бесплатными!

      Адвокат Домбровицкий М.П.

      Нужна консультация адвоката?

      Мы оценим перспективы Вашего дела
      и найдем решение проблемы!

      или звоните по номеру прямо сейчас!

      Уголовная ответственность за незаконную банковскую деятельность

      

      Сложно переоценить важность устойчивости банковской системы в Российской Федерации, особенно учитывая сегодняшние реалии экономического кризиса. В целях обеспечения ее охраны в ст. 172 УК РФ установлена уголовная ответственность за осуществление незаконной банковской деятельности:

      «Статья 172. Незаконная банковская деятельность

      1. Осуществление банковской деятельности (банковских операций) без регистрации или без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, —

      наказывается штрафом в размере от ста тысяч до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период от одного года до двух лет, либо принудительными работами на срок до четырех лет, либо лишением свободы на срок до четырех лет со штрафом в размере до восьмидесяти тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до шести месяцев либо без такового.

      а) совершенное организованной группой;

      б) сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, —

      наказывается принудительными работами на срок до пяти лет либо лишением свободы на срок до семи лет со штрафом в размере до одного миллиона рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до пяти лет или без такового».

      По своей юридической природе указанный состав преступления является специальным по отношению к составу преступления, предусмотренного ст. 171 УК РФ. Это означает, что, несмотря на то что банковская деятельность является разновидностью предпринимательской, при осуществлении ее без регистрации или без лицензии, если это деяние причинило крупный ущерб гражданам, организациям или государству либо сопряжено с извлечением дохода в крупном размере, указанное деяние будет квалифицироваться в соответствии со ст. 172 УК РФ. Поскольку максимальные размеры санкций, предусмотренные ч. ч. 1 и 2 ст.

      172 УК РФ, дают основания относить указанные деяния к преступлениям средней тяжести и соответственно к тяжким преступлениям, представляется, что законодатель выделил рассматриваемый состав преступления в специальную норму в силу более высокой общественной опасности незаконной банковской деятельности по сравнению с незаконным предпринимательством.

      В связи с тем что уголовный закон не раскрывает понятие термина «банковская деятельность» или «банковская операция», правоприменителями в целях правильной квалификации используется перечень, закрепленный в ст. 5 Федерального закона от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности», в соответствии с которым к банковским операциям относятся:

      1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

      2) размещение указанных в п. 1 данного перечня привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

      3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

      4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам;

      5) инкассация денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

      6) купля-продажа иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

      7) привлечение драгоценных металлов физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок), за исключением монет из драгоценных металлов;

      8) размещение указанных в п. 7 данного перечня привлеченных драгоценных металлов от своего имени и за свой счет;

      9) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц в драгоценных металлах, за исключением монет из драгоценных металлов;

      10) осуществление переводов по поручению физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов, по их банковским счетам в драгоценных металлах;

      11) выдача банковских гарантий;

      12) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

      Совершение лицом перечисленных выше операций при отсутствии у него соответствующей лицензии зачастую оценивается правоприменителями как выполнение им объективной стороны рассматриваемого преступления. Данный подход представляется небесспорным и подвергается критике научного сообщества.

      Так, доктор экономических наук, профессор Финансового университета при Правительстве РФ О.И. Лаврушин отмечал, что «особенность банка… состоит в том, что он с позиции законодательства становится таковым только в случае, если выполняет три вытекающие из его сути операции, которые получили название чисто банковских операций. К ним относятся:

      1) депозитная операция;

      2) кредитная операция;

      3) расчетная операция.

      …Банком считается такое учреждение, которое выполняет все эти три операции одновременно«.

      Исходя из этого многими авторами делается вывод о том, что поскольку объектом преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, является банковская система, то субъектами указанного преступления могут быть исключительно банкиры в определенных ситуациях (например, при осуществлении банком операций после отзыва у него лицензии Банком России).

      Существует также судебная практика, подтверждающая указанный тезис.

      Так, Апелляционным определением Московского городского суда от 26.06.2014 N 10-7922 был оставлен без изменения приговор Тверского районного суда г. Москвы, согласно которому А., О., Г., К. признаны виновными в осуществлении предпринимательской деятельности без лицензии в случаях, когда такая лицензия обязательна. Деяние совершено организованной группой, сопряжено с извлечением дохода в крупном размере (п. «а» ч. 2 ст. 171 УК РФ).

      Государственный обвинитель, обжаловавший приговор в апелляционном порядке, посчитал квалификацию судом действий обвиняемых в соответствии с указанной статьей ненадлежащей, поскольку, по мнению обвинителя, их действия необходимо квалифицировать как незаконную банковскую деятельность. Судебная коллегия Московского городского суда в своем Постановлении указала, что по смыслу ст. 172 УК РФ ответственность по данной норме наступает за преступления, совершенные в сфере банковской деятельности, когда сама эта деятельность осуществляется руководителями кредитных организаций без разрешения и регистрации. Субъектами данного преступления являются учредители кредитных организаций и руководители ее исполнительных органов, в том числе главный бухгалтер, к которым, как следует из материалов дела, участники организованной преступной группы не относились.

      Использование подсудимыми отдельных признаков банковской организации в своей преступной схеме, в том числе выполнение ими функций по достижению соглашения, характерных для деятельности банков, сообщение клиентам реквизитов счетов для перевода денежных средств, получение комиссионного вознаграждения за эти действия не может быть квалифицировано как незаконная банковская деятельность, поскольку отсутствует один из обязательных элементов состава преступления — субъект. Таким образом, судебная коллегия пришла к выводу об отсутствии оснований для удовлетворения апелляционного представления государственного обвинителя и оставила приговоры без изменений.

      Приведенное дело интересно также с точки зрения конфликта правовых позиций апелляционной и кассационной инстанций относительно рассматриваемого вопроса, поскольку Постановлением Президиума Московского городского суда от 20.02.2015 N 44у-14/15 апелляционное определение было отменено.

      Суд кассационной инстанции отметил, что «суд, принимая решение о квалификации действий осужденных как незаконное предпринимательство, не учел, что сфера применения ст. 172 УК РФ — это деятельность предпринимательских структур, незаконно осуществляющих законодательно регламентированные виды банковской деятельности (банковских операций). Такими структурами, в частности, могут быть как юридические лица, учрежденные на законных основаниях, так и незаконно действующие организации, а также легитимные учреждения, вышедшие за пределы полученного разрешения.

      При этом незаконная банковская деятельность состоит в том, что субъект через какую-либо организацию либо прикрываясь ею проводит банковские операции, игнорируя существующий порядок разрешения такого рода деятельности и (или) контроля за ее осуществлением, и действует вне банковской системы с фактическим использованием ее возможностей.

      Судом в приговоре установлено, что члены организованной группы привлекали и учитывали денежные средства физических и юридических лиц как в наличном, так и в безналичном виде, зачисляли их на счета подконтрольных организаций, которые никакой хозяйственной деятельности не вели.

      …А. и иные участники организованной группы фактически создали структуру, в которой выполняли все те функции, которые выполняют сотрудники кредитных организаций при открытии и ведении счетов юридических лиц, — достигали соглашения с клиентами, сообщали им реквизиты счетов подконтрольных фиктивных организаций, открытых в кредитных учреждениях, куда в дальнейшем переводились денежные средства. За эти действия осужденные получали комиссионное вознаграждение.

      Осуществляя преступную деятельность, участники организованной группы использовали «нелегальный банк», который не регистрировали в установленном законом порядке, лицензию на осуществление банковских операций не получали.

      Таким образом, посредством подконтрольных фиктивных организаций с использованием структуры, являющейся по своей сути кредитной организацией, действовавшей вне банковской системы, но с фактическим использованием ее возможностей, проводились банковские операции в обход существующего порядка регламентации такого рода деятельности».

      Примечательно, что рассмотрение указанного дела пришлось на момент своеобразного перелома в судебной практике относительно субъекта преступления, предусмотренного ст. 172 УК РФ, поскольку 17 июля 2014 г. Конституционный Суд РФ вынес Определение N 1743-О «Об отказе в принятии к рассмотрению жалобы гражданки Никулиной Елены Владимировны на нарушение ее конституционных прав положениями статьи 172 Уголовного кодекса Российской Федерации», в котором указал следующее.

      Вопросы регистрации и лицензирования кредитных организаций урегулированы Федеральным законом «О банках и банковской деятельности» и Федеральным законом от 10.07.2002 N 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также основанными на них подзаконными нормативными актами, определяющими обязательные требования к осуществлению банковской деятельности или банковских операций. Нарушение положений данных нормативных правовых актов, рассматриваемых во взаимосвязи со ст. 172 УК РФ, и определяет уголовную противоправность действий виновных лиц.

      Также ст. 172 УК РФ подлежит применению во взаимосвязи с другими положениями этого Кодекса, который закрепляет принципы вины и законности (ст. ст. 3 и 5), определяет, что основанием уголовной ответственности является совершение деяния, содержащего все признаки состава преступления, предусмотренного этим Кодексом (ст. 8), и закрепляет в качестве общих условий уголовной ответственности, что таковой подлежит только вменяемое физическое лицо, достигшее возраста, установленного этим Кодексом (ст. 19).

      Такое лицо подлежит ответственности по данной статье только в случае умышленного осуществления деятельности, нарушающей требования нормативных правовых актов, определяющих обязательные требования к осуществлению банковской деятельности или банковских операций.

      Соответственно, ст. 172 УК РФ не содержит неопределенности, в результате которой лицо было бы лишено возможности осознавать общественную опасность и противоправность своего деяния, а также предвидеть его правовые последствия, в том числе наступление уголовной ответственности.

      Таким образом, Конституционный Суд РФ поставил точку в споре по рассматриваемому вопросу, установив, что уголовной ответственности по ст. 172 УК РФ подлежит любое вменяемое физическое лицо, совершившее указанное преступление.

      Преступная деятельность, ответственность за которую предусмотрена ст. 172 УК РФ, выражается в систематическом осуществлении банковских операций без регистрации или без лицензии с причинением крупного ущерба или извлечением дохода в крупном размере.

      Понятие крупного ущерба и дохода для целей ст. 172 УК РФ раскрыто в примечании к ст. 170.2 УК РФ.

      Размер такого крупного ущерба и дохода составляет сумму, превышающую 2 млн 250 тыс. руб.

      Частью 2 ст. 172 УК РФ установлена ответственность за преступление, совершенное организованной группой или сопряженное с извлечением дохода в особо крупном размере, который в соответствии с примечанием к ст. 170.2 УК РФ составляет сумму, превышающую 9 млн руб.

      Лицо, впервые совершившее преступление, предусмотренное ч. 1 рассматриваемой статьи, может быть освобождено от уголовного преследования, если возместило ущерб, причиненный гражданину, организации или государству в результате совершения преступления, и перечислило в федеральный бюджет денежное возмещение в размере двукратной суммы причиненного ущерба, либо перечислило в федеральный бюджет доход, полученный в результате совершения преступления, и денежное возмещение в размере двукратной суммы дохода, полученного в результате совершения преступления, либо перечислило в федеральный бюджет денежную сумму, эквивалентную размеру убытков, которых удалось избежать в результате совершения преступления, и денежное возмещение в размере двукратной суммы убытков, которых удалось избежать в результате совершения преступления, либо перечислило в федеральный бюджет денежную сумму, эквивалентную размеру совершенного деяния, предусмотренного соответствующей статьей Особенной части УК РФ, и денежное возмещение в двукратном размере этой суммы.

      С уважением, адвокат Анатолий Антонов, управляющий партнер адвокатского бюро «Антонов и партнеры.

      Остались вопросы к адвокату?

      Дата актуальности материала: 16.04.2021